Tindakan AML Korea Selatan: bursa berjuang melawan aturan 10 juta won “mencurigakan”

Pengetatan AML Korea Selatan menghadapi perlawanan dari bursa besar dan kelompok perdagangan mereka. Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), yang mewakili 27 penyedia layanan aset virtual terdaftar termasuk Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, dan Gopax, mengajukan komentar menentang perubahan kerangka AML yang diusulkan. Isu utama adalah persyaratan bahwa bursa melaporkan setiap transfer kripto luar negeri senilai 10 juta won (sekitar $6.800) sebagai “mencurigakan,” bahkan ketika tidak ada risiko yang diidentifikasi. DAXA memperingatkan ini bisa memperluas pelaporan mencurigakan dari sekitar 63.000 kasus tahun lalu menjadi lebih dari 5,4 juta per tahun untuk lima platform terbesar Korea—kenaikan sekitar 85x—menjadikan kepatuhan AML lebih sulit dan lebih mahal secara praktik. DAXA juga menentang usulan tambahan untuk memverifikasi ketepatan data pelanggan, dengan mengatakan hal itu melampaui apa yang diwajibkan oleh undang-undang dasar. Regulator—Financial Services Commission (FSC) dan Financial Intelligence Unit (FIU)—membuka masa pemberitahuan publik pada 30 Maret hingga 11 Mei, dengan aturan akhir diharapkan pada Juli setelah tinjauan hukum dan regulasi. Sementara itu, pengadilan telah memberikan bantuan sementara dalam kasus sanksi AML yang ada: perusahaan induk Upbit, Dunamu, memenangkan putusan tingkat pertama yang membatalkan penghentian sebagian bisnis selama tiga bulan, Bithumb menerima penangguhan penghentian sebagian enam bulan, dan Coinone memperoleh penghentian sementara meskipun ada penghentian 3 bulan dan denda 52 miliar won. Bagi pedagang, pengetatan AML Korea Selatan ini meningkatkan ketidakpastian jangka pendek terkait jadwal kepatuhan dan potensi tindakan penegakan, yang dapat memengaruhi likuiditas tempat. Namun, dampak akhirnya akan bergantung pada bagaimana aturan AML akhir dirumuskan dan pada hasil pengadilan yang sedang berlangsung.