한국의 AML 단속: 거래소들이 1,000만 원 '의심거래' 규정에 반발

한국의 자금세탁방지(AML) 강화 방안이 주요 거래소들과 이들의 단체로부터 반발을 받고 있습니다. Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, Gopax 등 27개 등록 가상자산사업자를 대표하는 디지털자산익스체인지얼라이언스(DAXA)는 제안된 AML 체계 변경안에 대한 의견을 제출했습니다. 핵심 쟁점은 거래소가 1천만 원(약 6,800달러) 상당 이상의 해외 가상자산 송금을 위험이 확인되지 않았더라도 모두 ‘의심거래’로 보고하도록 요구하는 조항입니다. DAXA는 이에 따라 지난해 약 6만3천건이었던 의심신고가 한국의 5대 대형 플랫폼에서 연간 540만건 이상으로—약 85배 수준으로—급증할 수 있어 실무적으로 AML 준수가 더 어렵고 비용이 크게 증가할 것이라고 경고합니다. DAXA는 고객정보 정확성 확인을 추가로 의무화하는 안도 근거법이 요구하는 범위를 넘는다고 반대하고 있습니다. 금융위원회(FSC)와 금융정보분석원(FIU)은 3월 30일부터 5월 11일까지 의견수렴 기간을 열었으며, 법적·규제적 검토를 거쳐 7월 최종 규정이 나올 예정입니다. 한편 법원은 기존 AML 제재 사건들에 대해 임시 구제를 일부 인용했습니다: Upbit의 모회사 Dunamu는 3개월 부분 영업정지 처분을 취소하는 1심 판결을 얻었고, Bithumb는 6개월 부분 정지 처분에 대해 집행정지를 받았으며, Coinone도 3개월 정지와 520억 원 과태료에도 불구하고 임시 중단을 확보했습니다. 트레이더 관점에서 이번 한국의 AML 강화는 단기적으로 준수 일정 및 집행 가능성에 대한 불확실성을 높여 거래소 유동성에 영향을 미칠 수 있습니다. 다만 최종 영향은 최종 AML 규정의 내용과 진행 중인 법원 판결 결과에 따라 달라질 것입니다.