Akcja AML w Korei Południowej: giełdy walczą z zasadą 10 mln wonów „podejrzane”

Akcja przeciwko praniu pieniędzy (AML) w Korei Południowej spotyka się ze sprzeciwem głównych giełd i ich grupy branżowej. Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), reprezentująca 27 zarejestrowanych dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi, w tym Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit i Gopax, złożyła uwagi przeciw proponowanym zmianom w ramach AML. Kluczową kwestią jest wymóg, aby giełdy zgłaszały każdy zagraniczny transfer kryptowalut o wartości 10 milionów wonów (około 6 800 USD) jako „podejrzany”, nawet gdy nie wykryto ryzyka. DAXA ostrzega, że może to zwiększyć liczbę zgłoszeń transakcji podejrzanych z około 63 000 w ubiegłym roku do ponad 5,4 miliona rocznie dla pięciu największych platform Korei —co stanowi wzrost o około 85 razy— co w praktyce utrudni i podniesie koszty zgodności z AML. DAXA sprzeciwia się również dodatkowej propozycji weryfikacji poprawności danych klientów, twierdząc, że wykracza ona poza wymagania prawa. Regulatorzy — Komisja Usług Finansowych (FSC) i Jednostka Wywiadu Finansowego (FIU) — otworzyli okres konsultacji publicznych 30 marca, trwający do 11 maja; ostateczne przepisy oczekiwane są w lipcu po przeglądzie prawnym i regulacyjnym. Tymczasem sądy udzieliły tymczasowej ulgi w istniejących sprawach sankcji AML: firma macierzysta Upbit, Dunamu, wygrała sprawę w pierwszej instancji anulującą trzymiesięczne częściowe zawieszenie działalności; Bithumb otrzymał wstrzymanie zastosowania sześciomiesięcznego częściowego zawieszenia; a Coinone uzyskał tymczasowe zawieszenie pomimo trzymiesięcznego zawieszenia i grzywny w wysokości 52 miliardów wonów. Dla traderów ta akcja AML w Korei Południowej zwiększa krótkoterminową niepewność dotyczącą terminów zgodności i możliwych działań egzekucyjnych, co może wpłynąć na płynność rynków. Ostateczny wpływ będzie jednak zależeć od tego, jak zostaną sformułowane ostateczne przepisy AML oraz od wyników toczących się postępowań sądowych.