Repressão AML na Coreia do Sul: exchanges contestam regra dos 10 milhões de won “suspeitos”

A repressão à lavagem de dinheiro (AML) na Coreia do Sul enfrenta resistência das principais exchanges e de seu grupo comercial. A Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), que representa 27 provedores de serviços de ativos virtuais registrados, incluindo Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit e Gopax, apresentou comentários contra as mudanças propostas no marco AML. A questão principal é a exigência de que as exchanges reportem toda transferência de cripto para o exterior no valor de 10 milhões de won (cerca de US$ 6.800) como “suspeita”, mesmo quando nenhum risco é identificado. A DAXA alerta que isso poderia ampliar os relatórios de transações suspeitas de aproximadamente 63.000 no ano passado para mais de 5,4 milhões anualmente nas cinco maiores plataformas da Coreia —um aumento de cerca de 85 vezes— tornando a conformidade AML mais difícil e cara na prática. A DAXA também se opõe a uma proposta adicional para verificar a exatidão dos dados dos clientes, afirmando que isso vai além do exigido pela lei subjacente. Os reguladores —a Financial Services Commission (FSC) e a Financial Intelligence Unit (FIU)— abriram um período de consulta pública em 30 de março, que vai até 11 de maio, com as regras finais previstas para julho após revisão legal e regulatória. Enquanto isso, os tribunais concederam medidas cautelares em casos existentes de sanções AML: a controladora da Upbit, Dunamu, obteve uma decisão de primeira instância que cancelou uma suspensão parcial de três meses; a Bithumb recebeu uma suspensão de uma suspensão parcial de seis meses; e a Coinone obteve uma paralisação temporária apesar de uma suspensão de 3 meses e uma multa de 52 bilhões de won. Para os traders, essa repressão AML na Coreia do Sul aumenta a incerteza de curto prazo sobre os prazos de conformidade e possíveis ações de fiscalização, o que pode afetar a liquidez dos locais. No entanto, o impacto final dependerá de como as regras AML finais forem definidas e dos desfechos judiciais em andamento.