Reprimarea AML în Coreea de Sud: exchange-urile se opun regulii de 10 milioane won „suspecte”
Operațiunea de combatere a spălării banilor (AML) din Coreea de Sud se confruntă cu opoziție din partea marilor exchange-uri și a grupului lor industrial. Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), care reprezintă 27 de furnizori înregistrați de servicii pentru active virtuale, inclusiv Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit și Gopax, a depus observații împotriva modificărilor propuse ale cadrului AML.
Problema principală este cerința ca exchange-urile să raporteze orice transfer internațional de criptomonede în valoare de 10 milioane won (aproximativ 6.800 USD) ca „suspect”, chiar și atunci când nu se identifică niciun risc. DAXA avertizează că acest lucru ar putea extinde rapoartele de tranzacții suspecte de la aproximativ 63.000 anul trecut la mai mult de 5,4 milioane anual pentru cele cinci platforme mari din Coreea —o creștere de aproximativ 85 de ori— făcând conformitatea AML mai dificilă și mai costisitoare în practică.
DAXA se opune, de asemenea, unei propuneri adăugate de a verifica acuratețea datelor clienților, afirmând că aceasta depășește ceea ce cere legea de bază.
Regulatorii — Comisia pentru Servicii Financiare (FSC) și Unitatea de Informații Financiare (FIU) — au deschis o perioadă de consultare publică la 30 martie, care se desfășoară până pe 11 mai, iar regulile finale sunt așteptate în iulie după revizuirea legală și de reglementare. Între timp, instanțele au acordat măsuri provizorii în cazurile existente de sancțiuni AML: Dunamu, compania mamă a Upbit, a câștigat o hotărâre în primă instanță anulând o suspendare parțială a activității de trei luni; Bithumb a primit o amânare a aplicării unei suspendări parțiale de șase luni; iar Coinone a obținut o suspendare temporară în ciuda unei suspendări de 3 luni și a unei amenzi de 52 de miliarde won.
Pentru traderi, această ofensivă AML în Coreea de Sud sporește incertitudinea pe termen scurt privind termenele de conformare și posibilele acțiuni de aplicare, ceea ce ar putea afecta lichiditatea platformelor. Totuși, impactul final va depinde de modul în care vor arăta regulile AML finale și de rezultatele judiciare în curs.
Neutral
Propunerea de înăsprire AML în Coreea de Sud ar putea crește costurile de conformitate și perturba procesele interne la schimburile majore, ceea ce ar putea apăsa asupra sentimentului pieței pe termen scurt — în special dacă datele de implementare a regulilor sau acțiunile de aplicare modifică lichiditatea. În același timp, instanțele au acordat deja măsuri provizorii în mai multe cazuri de sancțiuni în curs, iar cadrul AML final nu este încă finalizat (perioadă de consultare până la 11 mai; reguli așteptate în iulie). Această combinație de incertitudine juridică și întârziere în implementare face dificil de prezis impactul asupra prețului criptomonedelor individuale. Per ansamblu, traderii pot vedea volatilitate în jurul titlurilor de știri și așteptărilor legate de aplicare, dar informațiile furnizate nu confirmă în mod clar o mișcare direcțională (bullish sau bearish).