Борьба с отмыванием денег в Южной Корее: биржи оспаривают правило о «подозрительных» 10 млн вон

Жесткая антимонопенная (AML) политика в Южной Корее сталкивается с противодействием со стороны крупных бирж и их отраслевой ассоциации. Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), представляющая 27 зарегистрированных поставщиков услуг виртуальных активов, включая Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit и Gopax, направила замечания против предлагаемых изменений в AML-рамках. Ключевой вопрос — требование, чтобы биржи сообщали о каждом зарубежном криптопереводе на сумму 10 млн вон (около 6,800 долларов) как о «подозрительном», даже если риск не выявлен. DAXA предупреждает, что это может увеличить количество сообщений о подозрительных операциях с примерно 63 000 в прошлом году до более чем 5,4 млн ежегодно по пяти крупнейшим платформам Кореи — примерно в 85 раз — что сделает соблюдение AML на практике более трудным и дорогим. DAXA также возражает против дополнительного предложения проверять точность данных клиентов, заявляя, что это выходит за рамки требований основного закона. Регуляторы — Комиссия по финансовым услугам (FSC) и Финансовое разведывательное управление (FIU) — открыли период общественного обсуждения 30 марта, который продлится до 11 мая; окончательные правила ожидаются в июле после юридического и регуляторного обзора. Между тем суды предоставили временное облегчение в текущих делах по санкциям AML: материнская компания Upbit Dunamu выиграла первое инстанционное решение, отменившее частичное приостановление деятельности на три месяца; Bithumb получила приостановку шестимесячного частичного санкционного периода; Coinone получила временную приостановку, несмотря на трёхмесячную приостановку и штраф в 52 млрд вон. Для трейдеров эта волна AML в Южной Корее повышает краткосрочную неопределённость в отношении сроков соблюдения и возможных мер принуждения, что может повлиять на ликвидность площадок. Однако окончательное влияние будет зависеть от того, какими окажутся финальные правила AML и от исхода текущих судебных дел.