Sydkoreansk AML-insats: börser kämpar mot regeln om 10 miljoner won ”misstänkt”

Sydkoreas AML-åtgärder möter motstånd från stora börser och deras branschgrupp. Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), som representerar 27 registrerade leverantörer av virtuella tillgångstjänster inklusive Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit och Gopax, lämnade in synpunkter mot föreslagna ändringar i AML-ramverket. Huvudfrågan är ett krav på att börser ska rapportera varje utländsk kryptotransfer värd 10 miljoner won (cirka 6 800 USD) som ”misstänkt”, även när ingen risk kan identifieras. DAXA varnar för att detta kan utöka antalet misstankerapporter från ungefär 63 000 fall förra året till mer än 5,4 miljoner årligen för Koreas fem största plattformar—en ökning med cirka 85 gånger—vilket i praktiken skulle göra AML-efterlevnad svårare och dyrare. DAXA motsätter sig också ett tilläggsförslag om att verifiera kunduppgifters riktighet och säger att det går längre än vad underliggande lag kräver. Regulatorer—Financial Services Commission (FSC) och Financial Intelligence Unit (FIU)—öppnade en remisstid den 30 mars som pågår till 11 maj, med slutliga regler förväntade i juli efter juridisk och regulatorisk granskning. Under tiden har domstolar beviljat tillfällig lättnad i befintliga AML-sanktionsärenden: Upbits moderbolag Dunamu vann en första instans-dom som upphävde en tre månaders partiell affärsavstängning, Bithumb fick uppehåll i en sex månaders partiell avstängning, och Coinone fick ett tillfälligt stopp trots en tre månaders avstängning och en böter på 52 miljarder won. För handlare ökar denna AML-åtgärd i Sydkorea den kortsiktiga osäkerheten kring tidplaner för efterlevnad och potentiella verkställighetsåtgärder, vilket kan påverka likviditeten på handelsplatser. Den slutliga påverkan beror dock på hur de slutliga AML-reglerna utformas och på de pågående domstolsbesluten.