Боротьба з відмиванням коштів у Південній Кореї: біржі оскаржують правило про «підозрілі» 10 млн вон

Посилення заходів з протидії відмиванню коштів (AML) у Південній Кореї стикається зі спротивом з боку великих бірж та їхньої галузевої групи. Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), яка представляє 27 зареєстрованих постачальників послуг з віртуальних активів, включно з Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit і Gopax, подала зауваження проти запропонованих змін до AML-рамки. Ключовим питанням є вимога, щоб біржі повідомляли про кожен закордонний криптопереказ на суму 10 мільйонів вон (близько 6 800 доларів) як «підозрілий», навіть якщо ризик не виявлено. DAXA попереджає, що це може розширити кількість повідомлень про підозрілі операції з приблизно 63 000 минулого року до більш ніж 5,4 мільйона на рік для п'яти найбільших платформ Кореї — приблизно в 85 разів — що зробить дотримання AML на практиці складнішим і дорожчим. DAXA також заперечує проти додаткової пропозиції перевіряти точність даних клієнтів, стверджуючи, що це виходить за межі вимог чинного закону. Регулятори — Комісія з фінансових послуг (FSC) та Підрозділ фінансової розвідки (FIU) — відкрили період громадських консультацій 30 березня, який триватиме до 11 травня; остаточні правила очікуються в липні після юридичного та регуляторного розгляду. Тим часом суди надали тимчасове полегшення в наявних справах щодо AML санкцій: материнська компанія Upbit Dunamu виграла справу в першій інстанції, яка скасувала тримісячне часткове призупинення діяльності; Bithumb отримав відстрочку застосування шестимісячного часткового призупинення; а Coinone отримала тимчасове призупинення незважаючи на тримісячне призупинення і штраф у 52 мільярди вон. Для трейдерів ця AML-ініціатива в Південній Кореї збільшує короткострокову невизначеність щодо термінів дотримання та можливих заходів примусового виконання, що може вплинути на ліквідність торгових майданчиків. Остаточний вплив залежатиме від того, якими будуть фінальні AML-правила та від результатів поточних судових процесів.