جنوبی کوریا کی AML کریک ڈاؤن: ایکسچینجز 10 ملین ون کے 'مشکوک' قاعدے کے خلاف لڑ رہی ہیں

ساؤتھ کوریا کی اینٹی منی لانڈرنگ (AML) سختی کو بڑے ایکسچینجز اور ان کے تجارتی گروپ کی جانب سے مزاحمت کا سامنا ہے۔ ڈیجیٹل ایسٹ ایکسچینج الائنس (DAXA)، جو Upbit، Bithumb، Coinone، Korbit اور Gopax سمیت 27 رجسٹرڈ ورچوئل اثاثہ سروس پرووائیڈرز کی نمائندگی کرتا ہے، نے مجوزہ AML فریم ورک میں تبدیلیوں کے خلاف تبصرے جمع کروائے ہیں۔ اہم مسئلہ یہ شرط ہے کہ ایکسچینجز ہر بیرون ملک کرپٹو ٹرانسفر کو جس کی مالیت 10 ملین ون (تقریباً $6,800) ہو، “مشکوک” رپورٹ کریں، چاہے کوئی خطرہ شناخت نہ ہوا ہو۔ DAXA خبردار کرتا ہے کہ اس کے نتیجے میں مشکوک رپورٹس پچھلے سال تقریباً 63,000 معاملات سے بڑھ کر کوریا کے پانچ بڑے پلیٹ فارمز کے لیے سالانہ 5.4 ملین سے زیادہ ہو سکتی ہیں—تقریباً 85 گنا اضافہ—جو کہ عملی طور پر AML کی تعمیل کو مشکل اور مہنگا بنا دے گا۔ DAXA اس اضافی تجویز کی بھی مخالفت کرتا ہے جس کے تحت صارف کے ڈیٹا کی درستگی کی تصدیق کی جائے، کہا جاتا ہے کہ یہ بنیادی قانون میں درکار سے باہر ہے۔ قانونی ضابطہ کار—فنانشل سروسز کمیشن (FSC) اور فنانشل انٹیلی جنس یونٹ (FIU)—نے 30 مارچ کو عوامی نوٹس کا دورانیہ شروع کیا جو 11 مئی تک جاری رہے گا، اور حتمی قواعد جولائی میں قانونی اور ریگولیٹری جائزے کے بعد متوقع ہیں۔ دریں اثنا، عدالتوں نے موجودہ AML سزاؤں کے مقدمات میں عارضی ریلیف دے رکھی ہے: Upbit کی پیرنٹ کمپنی Dunamu نے تین ماہ کی جزوی کاروباری معطلی منسوخ کرنے کی پہلی موقعہ کی عدالت کی حکم جیت لی، Bithumb کو چھ ماہ کی جزوی معطلی پر وقتی توقف ملا، اور Coinone کو تین ماہ کی معطلی اور 52 بلین ون جرمانہ کے باوجود عارضی روک ملی ہے۔ تاجروں کے لیے، اس ساؤتھ کوریا AML سختی سے قلیل مدتی عدم یقینی بڑھ گئی ہے جو کہ تعمیل کے ٹائم لائنز اور ممکنہ نفاذی اقدامات پر اثر ڈال سکتی ہے، اور یہ وینیو لیکویڈیٹی کو متاثر کر سکتی ہے۔ تاہم حتمی اثر کا دارومدار اس بات پر ہوگا کہ حتمی AML قواعد کیسے طے ہوتے ہیں اور عدالتوں کے جاری نتائج پر۔