韩国反洗钱升级：交易所对1,000万韩元“可疑”规则提出反对

韩国的反洗钱（AML）打击正遭到头部交易所与行业组织的反对。数字资产交易联盟 DAXA 代表 27 家已注册虚拟资产服务商（包括 Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit 和 Gopax），已就拟议的 AML 框架修订提交正式意见。 争议焦点在于：要求交易所将所有金额达到 1,000 万韩元（约 6,800 美元）的境外加密转账一律标记为“可疑”，即便未识别到风险。DAXA 警告，这可能把可疑申报数量从去年约 6.3 万起，推升至韩国五大平台每年超过 540 万起——约 85 倍增幅——从而在实践中显著增加合规难度与成本。 DAXA 还反对一项额外提案，即要求核验客户数据准确性，并称其超出相关法律本身的要求范围。 监管机构——金融服务委员会（FSC）与金融情报单位（FIU）——于 3 月 30 日启动公开征求意见期，截止 5 月 11 日；最终规则预计在 7 月于监管与法律审查后公布。与此同时，法院也在既有 AML 处罚案件中给予了阶段性救济：Upbit 母公司 Dunamu 获一审裁定，撤销为期三个月的部分业务暂停；Bithumb 获得对六个月部分暂停的执行暂停；Coinone 在面临 3 个月暂停与 52 亿韩元罚款的同时，也获得了临时中止。 对交易者而言，这轮南韩 AML crackdown 提升了短期内对合规时间表与潜在执法行动的不确定性，进而可能影响主要交易场所的流动性。但最终影响仍取决于最终 AML 规则落地情况以及后续司法裁决结果。