Південна Корея розширює «правило подорожей» — всі криптоперекази повинні передавати дані відправника/одержувача

Комісія з фінансових послуг (FSC) Південної Кореї 5 лютого 2025 року розширила Правило подорожі (Travel Rule), скасувавши попередній поріг звітування в 1 млн вон (~680 дол.) — тепер постачальники послуг з віртуальних активів (VASP) повинні збирати та обмінюватися даними відправника і отримувача для всіх криптопереказів. FSC окреслила поетапне впровадження з шестимісячним періодом «пом’якшення», довшим зберіганням даних (мінімум сім років) та технічною підтримкою, включно з воркшопами, службою підтримки, доступом до sandbox і стандартизованими API. Зміна узгоджується з Рекомендацією 16 FATF і відповідає даним Chainalysis, які показують $20,6 млрд нелегальних криптопотоків у 2024 році та збільшення відмивання через віртуальні активи на 15%. Регулятори очікують, що великі біржі адаптуються простіше, тоді як малі платформи можуть зіткнутися зі зростанням витрат на комплаєнс на 30–40%. FSC також запропонувала паралельні заходи: моніторинг на основі ШІ, безпечні стандарти API для обміну даними між платформами, жорсткіші перевірки благонадійності ключових акціонерів VASP, тимчасові повноваження щодо заморожування ризикових рахунків, чіткіші правила для security‑токенів і DeFi, а також посилене транскордонне співробітництво з колегами в Японії, Сінгапурі та США. Впровадження має на меті зменшити ризики відмивання грошей у криптовалютах, зберігаючи інновації; ефективність залежатиме від реалізації, підтримки постачальників та міжнародної координації. Трейдерам слід очікувати посилення комплаєнс‑активності, зростання операційних витрат для малих VASP, можливої короткострокової фрагментації ліквідності або тертя при виведенні коштів та більш чітких он‑рампів для інституційних контрагентів у міру того як стандартизація зменшує транскордонну невизначеність щодо відповідності.