Korea Południowa nakazuje kontrole sald giełd kryptowalut w czasie rzeczywistym po błędzie Bithumb o wartości 40 mld USD

Komisja Usług Finansowych (FSC) Korei Południowej nakazała operatorom scentralizowanych giełd kryptowalut wdrożenie kontroli sald w czasie rzeczywistym poprzez wykonywanie zautomatyzowanych uzgodnień księgi z portfelami co pięć minut do końca maja, po błędzie wypłaty Bitcoin przez Bithumb na około 40 mld USD. FSC stwierdziła, że wiele platform nadal uzgadniało w cyklu 24-godzinnym, co mogło wystawić użytkowników na niezauważone braki. Organy regulacyjne ustaliły, że 3 z 5 głównych giełd nie spełniały zaostrzonego harmonogramu wymaganego do szybkiego wykrywania. Incydent został wywołany przez „błędne wpisanie jednostki” przez pracownika w lutym, kiedy planowana nagroda w wonach w gotówce została wprowadzona jako Bitcoin, wysyłając około 2 000 BTC na każdego dotkniętego użytkownika zamiast około 2 000 won (szacowane rozbieżności ~62 biliony wonów / ~39,9 mld USD). Nowe wymagania obejmują: ciągłe porównywanie sald księgi z hot/cold portfelami; rejestrowanie każdego uruchomienia uzgodnienia; automatyczne zatrzymanie handlu przy dużych rozbieżnościach (formalny „kill switch”); przejście na miesięczne audyty zewnętrzne; ujawnianie ilości aktywów według portfela; oraz izolację procesów płatności ręcznych/wysokiego ryzyka. FSC wymaga również krzyżowych kontroli przez strony trzecie i wielopoziomowej autoryzacji dla dużych przelewów. Dla traderów zmiana zasad wpływa głównie na kontrole ryzyka na platformach powiązane z BTC, a nie na fundamentalne czynniki spotowe, ale może zmniejszyć operacyjne ryzyko ogona dla giełd zgodnych z przepisami, jednocześnie zwiększając krótkoterminowe koszty zgodności i nadzoru na rynku Korei. Oczekuje się, że kontrole sald w czasie rzeczywistym dla giełd kryptowalut staną się modelem referencyjnym dla szerszych przepisów dotyczących aktywów wirtualnych.