Южная Корея обязала обменники криптовалют проводить проверку балансов в режиме реального времени после ошибки Bithumb на $40 млрд

Комиссия по финансовым услугам (FSC) Южной Кореи приказала операторам централизованных криптобирж внедрить проверки балансов в режиме реального времени, выполняя автоматизированные сверки реестра с кошельками каждые пять минут к концу мая, после ошибки выплаты Bitcoin на Bithumb примерно на $40 млрд. FSC заявила, что многие платформы все еще сверяли баланс в 24-часовом цикле, что могло оставить пользователей подверженными невыявленным дефицитам. Регуляторы обнаружили, что 3 из 5 крупных бирж не соответствовали ужесточенным временным требованиям для быстрой детекции. Инцидент был вызван «ошибкой ввода единицы» сотрудником в феврале, когда планируемая денежная награда в вонах была введена как Bitcoin, отправив около 2 000 BTC на каждого затронутого пользователя вместо примерно 2 000 вон (оценочное расхождение ~62 трлн вон / ~$39,9 млрд). Новые требования включают: непрерывное сравнение балансов реестра с hot/cold-кошельками; ведение журнала каждой сверки; автоматическую остановку торгов при появлении крупных расхождений (формальный «аварийный выключатель»); переход на ежемесячные внешние аудиты; раскрытие количеств активов по кошелькам; и изоляцию ручных/высокорисковых процессов выплат. FSC также требует перекрестной проверки третьими сторонами и многоуровневой авторизации для крупных переводов. Для трейдеров изменение правил в первую очередь затрагивает механизмы управления рисками на площадках, связанные с BTC, а не спотовые фундаментальные факторы, но может снизить операционные хвостовые риски для соблюдающих требования бирж и повысить краткосрочные расходы на соблюдение и контроль по рынку Южной Кореи. Ожидается, что проверки балансов криптобирж в реальном времени станут эталонной моделью для более широкой законодательства по виртуальным активам.