Hàn Quốc ra lệnh kiểm tra số dư sàn giao dịch tiền điện tử theo thời gian thực sau lỗi 40 tỷ USD của Bithumb

Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) Hàn Quốc yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung triển khai kiểm tra số dư theo thời gian thực bằng cách chạy đối chiếu sổ cái với ví tự động mỗi năm phút một lần trước cuối tháng Năm, sau sai sót thanh toán Bitcoin của Bithumb trị giá khoảng 40 tỷ USD. FSC cho biết nhiều nền tảng vẫn đang đối chiếu theo chu kỳ 24 giờ, điều này có thể khiến người dùng phải chịu rủi ro thiếu hụt không được phát hiện. Các nhà quản lý phát hiện 3 trong 5 sàn lớn không đáp ứng yêu cầu thời gian chặt chẽ hơn cần thiết để phát hiện nhanh. Sự cố được kích hoạt bởi "nhập sai đơn vị" của nhân viên vào tháng Hai, khi một phần thưởng bằng tiền won dự kiến được nhập nhầm thành Bitcoin, gửi khoảng 2.000 BTC cho mỗi người dùng bị ảnh hưởng thay vì khoảng 2.000 won (mức chênh ước tính ~62 nghìn tỷ won / ~39,9 tỷ USD). Các yêu cầu mới bao gồm: so sánh liên tục số dư sổ cái với ví nóng/lạnh; ghi nhật ký mỗi lần chạy đối chiếu; tự động ngừng giao dịch khi xuất hiện chênh lệch lớn (một "công tắc tắt" chính thức); chuyển sang kiểm toán bên ngoài hàng tháng; công bố số lượng tài sản theo từng ví; và cô lập các quy trình trả tiền thủ công/nguy cơ cao. FSC cũng yêu cầu kiểm tra chéo bởi bên thứ ba và ủy quyền nhiều cấp cho các chuyển khoản lớn. Đối với nhà giao dịch, thay đổi quy tắc chủ yếu ảnh hưởng tới kiểm soát rủi ro liên kết BTC trên sàn hơn là các yếu tố cơ bản của thị trường giao ngay, nhưng có thể giảm rủi ro vận hành dạng đuôi cho các sàn tuân thủ trong khi tăng chi phí tuân thủ và giám sát trong ngắn hạn trên thị trường Hàn Quốc. Các kiểm tra số dư theo thời gian thực cho sàn giao dịch tiền điện tử được kỳ vọng sẽ trở thành mô hình tham chiếu cho luật rộng hơn về tài sản ảo.