كوريا الجنوبية تشدد قواعد تأخير سحب العملات المشفرة لوقف الاحتيال عبر التصيد

قدمت الجهات الرقابية في كوريا الجنوبية، FSC وFSS، بالتعاون مع مجموعة صناعة البورصات DAXA، قواعد موحدة لتأخير سحب العملات المشفرة لمنع مجموعات الاحتيال عبر المكالمات الصوتية (voice-phishing) من استغلال “استثناءات السحب”. تم إطلاق «نظام تأخير سحب الأصول الافتراضية» في مايو 2025، لكن مراجعات الامتثال كشفت أن كل بورصة كانت تستخدم معايير إعفاء مختلفة. من يونيو إلى سبتمبر 2025، تم منح 1,490 من أصل 2,526 حسابًا احتياليًا إعفاءات من تأخير السحب، مما تسبب في خسائر تقارب 124 مليون دولار (170.5 مليار وون) — أي 75.5% من جميع خسائر الاحتيال الصوتي في تلك الفترة. بموجب القواعد الجديدة، يجب على البورصات تطبيق معيار موحد أكثر صرامة. ستقيّم عوامل مثل تكرار المعاملات، وتاريخ/عمر الحساب، والأحجام التراكمية للودائع/السحوبات. كما وضع المنظمون شروطًا تمنع منح الإعفاء بغض النظر عن سجل التداول. تشير محاكاة FSC إلى أن القواعد الموحدة قد تقلص أهلية استثناءات السحب بأكثر من 99% بحلول نهاية 2025. سيخضع المستخدمون المعفى منهم لمراقبة مشددة، بما في ذلك التحقق السنوي الإلزامي لمصدر الأموال للمتداولين ذوي الحجم الكبير، إضافة إلى مراجعات دورية وعقوبات على ضوابط داخلية ضعيفة. تأتي هذه الخطوة بعد إجراءات تنفيذية أوسع عقب إخفاقات في السيطرة التشغيلية وحوادث مثل خطأ صرف Bithumb، حيث طالبت FSC بمطابقات خلال خمس دقائق بين دفاتر الحسابات الداخلية والأصول الفعلية.