Corea del Sur endurece las reglas sobre retrasos en retiros de criptomonedas para frenar el phishing
Los reguladores de Corea del Sur, la FSC y la FSS, junto con el grupo de la industria bursátil DAXA, han introducido normas unificadas sobre retrasos en las retiradas de criptomonedas para impedir que las bandas de falsificación por teléfono (voice-phishing) exploten las “excepciones de retirada”.
El “Sistema de Retraso para la Retirada de Activos Virtuales” se lanzó en mayo de 2025, pero las revisiones de cumplimiento detectaron que cada exchange aplicaba criterios de exención distintos. De junio a septiembre de 2025, 1.490 de 2.526 cuentas fraudulentas recibieron exenciones del retraso en las retiradas, lo que provocó pérdidas de aproximadamente 124 millones de dólares (170,5 mil millones de won): el 75,5 % de todas las pérdidas por voice-phishing en ese periodo.
Según las nuevas normas, los exchanges deben aplicar un estándar común más estricto. Evaluarán factores como la frecuencia de transacciones, el historial/antigüedad de la cuenta y los volúmenes acumulados de depósitos/retiradas. Los reguladores también establecieron condiciones en las que no se podrá conceder una exención independientemente del historial de negociación.
Las simulaciones de la FSC sugieren que las normas unificadas podrían reducir la elegibilidad para excepciones de retirada en más del 99 % para finales de 2025. Los usuarios exentos estarán sujetos a una supervisión más estricta, incluida la verificación anual obligatoria del origen de los fondos para traders de alto volumen, además de auditorías regulares y sanciones por controles internos débiles. La medida sigue a acciones de cumplimiento más amplias tras fallos en el control operativo e incidentes como el error de pago de Bithumb, donde la FSC exigió conciliaciones de cinco minutos entre los libros internos y los activos reales.
Neutral
Esta noticia está destinada a mejorar el cumplimiento en los intercambios y la mitigación de estafas, no a cambiar la tokenómica ni las perspectivas de adopción de ninguna criptomoneda importante en particular. Al endurecer las reglas de demora en los retiros de cripto y reducir drásticamente la elegibilidad para exenciones, la política debería disminuir la probabilidad de salidas rápidas de fondos relacionadas con el phishing por teléfono. Eso puede reducir el riesgo relacionado con los intercambios y mejorar la confianza de los usuarios, pero es poco probable que mueva directamente el precio de una moneda concreta a corto plazo. A medio/largo plazo, controles más estrictos podrían mejorar ligeramente la integridad del mercado, sin embargo el impacto general en el precio debería seguir siendo limitado porque la medida es en gran medida operativa y regulatoria más que un cambio en la estructura del mercado.