Etelä-Korea tiukentaa kryptovaluuttojen nostojen viivästämissääntöjä torjuakseen tietojenkalastelua
Etelä-Korean sääntelijät FSC ja FSS yhdessä pörssialan järjestön DAXA:n kanssa ovat ottaneet käyttöön yhtenäiset säännöt kryptovarojen kotiutusten viivästymisistä estääkseen voice-phishing-ryhmiä hyödyntämästä ”kotiutuspoikkeuksia”.
”Virtuaaliomaisuuden kotiutusviivejärjestelmä” käynnistettiin toukokuussa 2025, mutta vaatimustenmukaisuustarkastukset paljastivat, että jokainen pörssi käytti eri vapautuskriteerejä. Kesäkuusta syyskuuhun 2025 1 490 2 526:sta huijaustilistä sai vapautuksen kotiutusviiveestä, mikä aiheutti noin 124 miljoonan dollarin (170,5 miljardia wonia) tappiot — 75,5 % kaikista voice-phishing-tappioista tuona ajanjaksona.
Uusien sääntöjen mukaan pörssien on sovellettava tiukempaa, yhteistä standardia. Ne arvioivat tekijöitä kuten transaktioiden tiheyttä, tilin historiaa/ikää ja talletusten/nostoiden kumulatiivisia määriä. Sääntelijät määrittelivät myös tilanteet, joissa poikkeusta ei voida myöntää kaupankäyntihistoriasta riippumatta.
FSC:n simuloinnit viittaavat siihen, että yhtenäiset säännöt voisivat vähentää kotiutuspoikkeusten käyttökelpoisuutta yli 99 % vuoden 2025 loppuun mennessä. Poikkeutetut käyttäjät joutuvat tiukempaan seurantaan, mukaan lukien velvoite vuosittaiseen varojen alkuperän todentamiseen suurvolyymikauppiaille sekä säännölliset tarkastukset ja rangaistukset heikoista sisäisistä valvontajärjestelmistä. Toimenpide seuraa laajempia täytäntöönpanotoimia operatiivisen valvonnan epäonnistumisten ja tapausten, kuten Bithumbin maksukorjauksen, jälkeen; FSC vaati viiden minuutin täsmäytyksiä sisäisten pääkirjojen ja todellisten varojen välillä.
Neutral
Tämä uutinen tähtää pörssien noudattamisen parantamiseen ja huijausten hillitsemiseen, ei minkään tietyn suuren kryptovaluutan tokenomiikan tai käyttöönottonäkymien muuttamiseen. Tiukentamalla kryptovaluuttanostojen viivästysreglejä ja vähentämällä poikkeuskelpoisuutta jyrkästi politiikka todennäköisesti pienentää puhelinperusteiseen phishingiin liittyvien nopeiden rahojen ulosvirtausten todennäköisyyttä. Se voi vähentää pörssiin liittyvää riskiä ja parantaa käyttäjäluottamusta, mutta on epätodennäköistä, että se suoraan liikuttaisi tietyn kolikon hintaa lyhyellä aikavälillä. Keski-/pitkällä aikavälillä tiukemmat kontrollit saattavat hieman parantaa markkinoiden eheyttä, mutta yleisen hintavaikutuksen pitäisi pysyä rajallisena, koska toimenpide on pääosin operatiivinen ja sääntelyllinen eikä markkinarakennetta muuttava.