Korea Selatan memperketat aturan penundaan penarikan kripto untuk menekan phishing

Regulator Korea Selatan, FSC dan FSS, bersama dengan kelompok industri bursa DAXA, telah memperkenalkan aturan penundaan penarikan kripto terpadu untuk menghentikan kelompok voice‑phishing memanfaatkan “pengecualian penarikan.” “Virtual Asset Withdrawal Delay System” diluncurkan pada Mei 2025, tetapi tinjauan kepatuhan menemukan bahwa setiap bursa menggunakan kriteria pengecualian yang berbeda. Dari Juni hingga September 2025, 1.490 dari 2.526 akun penipuan diberikan pengecualian penundaan penarikan, menyebabkan kerugian sekitar $124 juta (170,5 miliar won)—75,5% dari semua kerugian voice‑phishing pada periode itu. Di bawah aturan baru, bursa harus menerapkan standar umum yang lebih ketat. Mereka akan menilai faktor seperti frekuensi transaksi, riwayat/usia akun, dan total volume setoran/penarikan. Regulator juga menetapkan kondisi di mana pengecualian tidak dapat diberikan tanpa memandang riwayat perdagangan. Simulasi FSC menunjukkan aturan terpadu dapat mengurangi kelayakan pengecualian penarikan lebih dari 99% pada akhir 2025. Pengguna yang dikecualikan akan menghadapi pemantauan lebih ketat, termasuk verifikasi tahunan wajib sumber dana untuk pedagang volume tinggi, serta audit rutin dan sanksi untuk kontrol internal yang lemah. Langkah ini menyusul tindakan penegakan yang lebih luas setelah kegagalan pengendalian operasional dan insiden seperti kesalahan pembayaran Bithumb, di mana FSC mengharuskan rekonsiliasi lima menit antara buku besar internal dan aset sebenarnya.