한국, 피싱 방지 위해 암호화폐 출금 지연 규정 강화

한국의 규제기관인 FSC와 FSS는 거래소 업계 단체 DAXA와 함께 보이스피싱 조직이 ‘출금 예외’를 악용하는 것을 막기 위해 통일된 가상자산 출금 지연 규칙을 도입했습니다. ‘Virtual Asset Withdrawal Delay System’은 2025년 5월에 시행되었으나, 컴플라이언스 점검 결과 각 거래소가 서로 다른 예외 기준을 적용하고 있었습니다. 2025년 6월부터 9월까지 2,526건의 사기 계좌 중 1,490건이 출금지연 예외를 허용받아 약 1억2,400만 달러(1,705억 원) 상당의 손실이 발생했으며 이는 당시 보이스피싱 전체 피해의 75.5%에 해당합니다. 새 규칙에 따라 거래소는 더 엄격한 공통 기준을 적용해야 합니다. 거래 빈도, 계정 이력/연령, 누적 입출금 금액 등 요소를 평가하고, 거래 이력과 상관없이 예외를 허용할 수 없는 상황도 규정했습니다. FSC의 시뮬레이션에 따르면 통일된 규칙은 2025년 말까지 출금 예외 대상 자격을 99% 이상 줄일 수 있습니다. 예외 대상 사용자에 대해서는 고액 거래자에 대한 연간 자금 출처 확인 의무화 등 보다 촘촘한 모니터링과 정기 감사 및 내부통제 미비에 따른 제재가 적용됩니다. 이 조치는 운영 통제 실패와 Bithumb 지급 오류 같은 사고 이후 강화된 감독 조치의 일환입니다. FSC는 내부 장부와 실제 자산 간 5분 단위 대조를 요구했습니다。