Zuid-Korea verscherpt regels voor uitstel van crypto-opnames om phishing tegen te gaan
De toezichthouders van Zuid-Korea, de FSC en FSS, hebben samen met de beursbranchevereniging DAXA eenduidige regels voor vertraging bij cryptocurrency-opnames ingevoerd om te voorkomen dat voice-phishinggroepen misbruik maken van “opname-uitzonderingen”.
Het “Virtual Asset Withdrawal Delay System” werd gelanceerd in mei 2025, maar nalevingsonderzoeken toonden aan dat elke exchange verschillende vrijstellingscriteria hanteerde. Van juni tot september 2025 kregen 1.490 van 2.526 frauduleuze accounts vrijstellingen voor opnamevertraging, wat leidde tot ongeveer 124 miljoen dollar (170,5 miljard won) aan verliezen — 75,5% van alle voice-phishingverliezen in die periode.
Onder de nieuwe regels moeten exchanges een strenger, gemeenschappelijk criterium toepassen. Ze zullen factoren beoordelen zoals transactiefrequentie, accountgeschiedenis/-leeftijd en cumulatieve stortings-/opnamevolumes. Toezichthouders stelden ook voorwaarden vast waarbij geen vrijstelling kan worden verleend ongeacht handelsgeschiedenis.
Simulaties van de FSC suggereren dat de uniforme regels de geschiktheid voor opname-uitzonderingen tegen eind 2025 met meer dan 99% kunnen verminderen. Vrijgestelde gebruikers krijgen strengere monitoring, waaronder verplichte jaarlijkse verificatie van de herkomst van fondsen voor handelaren met hoog volume, plus regelmatige audits en sancties voor zwakke interne controles. De maatregel volgt op bredere handhavingsacties na falen in operationele controles en incidenten zoals de uitbetalingsfout bij Bithumb, waarbij de FSC vijfminutenafstemming vroeg tussen interne grootboeken en daadwerkelijke activa.
Neutral
Dit nieuws is bedoeld om naleving op beurzen en het tegengaan van oplichting te verbeteren, niet om de tokenomics of adoptievooruitzichten van een specifieke grote cryptocurrency te veranderen. Door de regels voor wachtperiodes bij crypto-opnames aan te scherpen en de geschiktheid voor vrijstellingen sterk te verminderen, zou het beleid de kans op snelle uitstromen van fondsen in verband met telefonische phishing moeten verlagen. Dat kan het beursgerelateerde risico verminderen en het vertrouwen van gebruikers verbeteren, maar het zal waarschijnlijk de prijs van een specifieke munt op korte termijn niet direct bewegen. Op middellange/lange termijn kunnen strengere controles de marktintegriteit licht verbeteren, maar de algemene prijseffecten zouden beperkt moeten blijven omdat de maatregel grotendeels operationeel en regulerend is in plaats van een wijziging van de marktstructuur.