Korea Południowa zaostrza zasady opóźnień wypłat kryptowalut, aby powstrzymać phishing

Regulatorzy Korei Południowej, FSC i FSS, wraz z branżową grupą giełd DAXA, wprowadzili jednolite zasady opóźnień przy wypłatach kryptowalut, aby uniemożliwić grupom zajmującym się voice-phishingiem wykorzystywanie „wyjątków wypłaty”. „System opóźnień wypłat aktywów wirtualnych” uruchomiono w maju 2025 r., jednak przeglądy zgodności wykazały, że każda giełda stosowała inne kryteria zwolnień. Od czerwca do września 2025 r. 1 490 z 2 526 kont oszukańczych otrzymało zwolnienia z opóźnienia wypłat, co doprowadziło do strat wynoszących około 124 mln USD (170,5 mld wonów) — 75,5% wszystkich strat z powodu voice-phishing w tym okresie. Zgodnie z nowymi zasadami giełdy muszą stosować surowszy, wspólny standard. Będą oceniać czynniki takie jak częstotliwość transakcji, historia/wiek konta oraz skumulowane wolumeny depozytów/wypłat. Regulatorzy określili też warunki, w których wyjątek nie może zostać udzielony niezależnie od historii handlowej. Symulacje FSC sugerują, że ujednolicone zasady mogą zmniejszyć kwalifikowalność do wyjątków wypłat o ponad 99% do końca 2025 r. Użytkownicy zwolnieni będą objęci surowszym nadzorem, w tym obowiązkową coroczną weryfikacją źródła środków dla traderów o dużych wolumenach, a także regularnymi audytami i karami za słabe kontrole wewnętrzne. Ruch ten następuje po szerszych działaniach egzekucyjnych po awariach kontroli operacyjnej i incydentach, takich jak błąd wypłaty w Bithumb, gdzie FSC wymagał pięciominutowego uzgadniania wewnętrznych ksiąg z rzeczywistymi aktywami.