Coreia do Sul endurece regras de atraso em saques de criptomoedas para combater phishing
Os reguladores da Coreia do Sul, a FSC e a FSS, juntamente com o grupo da indústria de bolsas DAXA, introduziram regras unificadas sobre atraso em retiradas de criptoativos para impedir que grupos de voice-phishing explorem “exceções de retirada”.
O “Sistema de Atraso de Retirada de Ativos Virtuais” foi lançado em maio de 2025, mas as revisões de conformidade constataram que cada exchange usava critérios de isenção diferentes. De junho a setembro de 2025, 1.490 de 2.526 contas fraudulentas receberam isenções do atraso na retirada, resultando em perdas de cerca de US$124 milhões (170,5 bilhões de won) — 75,5% de todas as perdas por voice-phishing naquele período.
Sob as novas regras, os exchanges devem aplicar um padrão comum mais rígido. Avaliarão fatores como frequência de transações, histórico/idade da conta e volumes acumulados de depósitos/retiradas. Os reguladores também estabeleceram condições em que uma exceção não pode ser concedida independentemente do histórico de negociação.
Simulações da FSC sugerem que as regras unificadas podem reduzir a elegibilidade para exceções de retirada em mais de 99% até o fim de 2025. Usuários isentos sofrerão monitoramento mais rigoroso, incluindo verificação anual obrigatória da origem dos fundos para traders de alto volume, além de auditorias regulares e penalidades por controles internos fracos. A medida sucede ações de fiscalização mais amplas após falhas no controle operacional e incidentes como o erro de pagamento da Bithumb, quando a FSC exigiu reconciliações de cinco minutos entre livros internos e ativos reais.
Neutral
Esta notícia tem como objetivo melhorar a conformidade das exchanges e a mitigação de golpes, não alterar a tokenomics ou as perspectivas de adoção de qualquer criptomoeda importante específica. Ao apertar as regras de atraso em saques de cripto e reduzir drasticamente a elegibilidade para isenções, a política deve diminuir a probabilidade de saídas rápidas de fundos ligadas a phishing por telefone. Isso pode reduzir o risco relacionado às exchanges e aumentar a confiança dos usuários, mas é improvável que mova diretamente o preço de uma moeda específica no curto prazo. No médio/longo prazo, controles mais rígidos poderiam melhorar um pouco a integridade do mercado, porém o impacto geral no preço deve permanecer limitado porque a medida é em grande parte operacional e regulatória, e não uma mudança na estrutura de mercado.