Coreea de Sud înăsprește regulile privind întârzierile la retragerea criptomonedelor pentru a combate phishingul

Autoritățile de reglementare din Coreea de Sud, FSC și FSS, împreună cu grupul de industrie al bursei DAXA, au introdus reguli unificate privind întârzierea retragerilor crypto pentru a împiedica grupurile de voice-phishing să exploateze „excepțiile de retragere”. „Sistemul de Întârziere a Retragerii pentru Active Virtuale” a fost lansat în mai 2025, însă revizuirile de conformitate au constatat că fiecare exchange folosea criterii diferite de exceptare. Din iunie până în septembrie 2025, 1.490 din 2.526 de conturi frauduloase au primit exceptări de la întârzierea retragerii, provocând pierderi de aproximativ 124 milioane de dolari (170,5 miliarde won) — 75,5% din toate pierderile cauzate de voice-phishing în acea perioadă. Conform noilor reguli, exchange-urile trebuie să aplice un standard comun mai strict. Vor evalua factori precum frecvența tranzacțiilor, istoricul/vârsta contului și volumele cumulate de depuneri/retrageri. Regulatorii au stabilit, de asemenea, condiții în care o exceptare nu poate fi acordată indiferent de istoricul tranzacțiilor. Simulările FSC sugerează că regulile unificate ar putea reduce eligibilitatea pentru excepțiile de retragere cu peste 99% până la sfârșitul anului 2025. Utilizatorii exceptați vor fi supuși unei monitorizări mai stricte, inclusiv verificării anuale obligatorii a sursei fondurilor pentru traderii cu volum mare, plus audituri regulate și sancțiuni pentru controale interne slabe. Măsura urmează unor acțiuni de aplicare mai ample după eșecuri ale controlului operațional și incidente precum eroarea de plată de la Bithumb, unde FSC a cerut reconcilierea în cinci minute între registrele interne și activele reale.