Южная Корея ужесточает правила задержки вывода криптовалюты, чтобы бороться с фишингом

Регуляторы Южной Кореи — FSC и FSS — совместно с отраслевой ассоциацией бирж DAXA ввели единые правила задержки вывода криптовалют, чтобы помешать мошенническим группам voice-phishing использовать «исключения при выводе». «Система задержки вывода виртуальных активов» была запущена в мае 2025 года, но проверки соблюдения показали, что каждая биржа использовала разные критерии для предоставления исключений. С июня по сентябрь 2025 года 1 490 из 2 526 мошеннических аккаунтов получили исключения от задержки вывода, что привело к потерям примерно в 124 миллиона долларов (170,5 миллиарда вон) — 75,5% всех потерь от voice-phishing за этот период. По новым правилам биржи обязаны применять более строгий единый стандарт. Они будут оценивать такие факторы, как частота транзакций, история/возраст аккаунта и накопленные объёмы депозитов/выводов. Регуляторы также установили условия, при которых исключение не может быть предоставлено независимо от истории торгов. Моделирование FSC показывает, что единые правила могут сократить допустимость исключений при выводе более чем на 99% к концу 2025 года. Пользователи, получившие исключение, будут находиться под ужесточенным контролем, включая обязательную ежегодную верификацию источников средств для трейдеров с большим объёмом, а также регулярные аудиты и штрафы за слабый внутренний контроль. Мера последовала за более широкими принудительными действиями после сбоев в операционном контроле и инцидентов, таких как ошибка выплат на Bithumb, где FSC потребовала пяти­минутные сверки внутренних реестров с реальными активами.