เกาหลีใต้เข้มงวดกฎการหน่วงเวลาการถอนคริปโตเพื่อป้องกันฟิชชิง

หน่วยกำกับดูแลของเกาหลีใต้ ได้แก่ FSC และ FSS ร่วมกับกลุ่มอุตสาหกรรมตลาดซื้อขาย DAXA ได้แนะนำกฎการชะลอการถอนคริปโตแบบรวมศูนย์เพื่อป้องกันกลุ่มฟิชชิ่งทางเสียง (voice-phishing) จากการเอาเปรียบ “ข้อยกเว้นการถอน” “ระบบชะลอการถอนสินทรัพย์เสมือน” เปิดตัวในพฤษภาคม 2025 แต่การตรวจสอบการปฏิบัติตามพบว่าแต่ละแพลตฟอร์มใช้เกณฑ์การยกเว้นต่างกัน ตั้งแต่มิถุนายนถึงกันยายน 2025 มีบัญชีทุจริต 1,490 จาก 2,526 บัญชีที่ได้รับการยกเว้นการชะลอการถอน ส่งผลให้เกิดความเสียหายประมาณ 124 ล้านดอลลาร์ (170.5 พันล้านวอน) คิดเป็น 75.5% ของความเสียหายทั้งหมดจาก voice-phishing ในช่วงนั้น ภายใต้กฎใหม่ แพลตฟอร์มต้องใช้มาตรฐานร่วมที่เข้มงวดขึ้น จะประเมินปัจจัยเช่น ความถี่ยอดธุรกรรม ประวัติ/อายุบัญชี และปริมาณการฝาก/ถอนสะสม หน่วยงานกำกับยังตั้งเงื่อนไขที่ห้ามไม่ให้มีการยกเว้นไม่ว่าประวัติการเทรดจะเป็นอย่างไร การจำลองของ FSC บ่งชี้ว่ากฎที่เป็นหนึ่งเดียวอาจลดความสามารถในการได้รับข้อยกเว้นการถอนลงมากกว่า 99% ภายในสิ้นปี 2025 ผู้ใช้ที่ได้รับการยกเว้นจะถูกติดตามอย่างเข้มงวดมากขึ้น รวมถึงการยืนยันแหล่งที่มาของเงินเป็นประจำทุกปีสำหรับเทรดเดอร์ปริมาณมาก พร้อมการตรวจสอบประจำและบทลงโทษสำหรับการควบคุมภายในที่อ่อนแอ มาตรการนี้เกิดขึ้นหลังการบังคับใช้ที่เข้มงวดยิ่งขึ้นหลังความล้มเหลวในการควบคุมปฏิบัติการและเหตุการณ์อย่างความผิดพลาดการจ่ายเงินของ Bithumb ซึ่ง FSC กำหนดให้ต้องกระทบยอดบัญชีภายในกับสินทรัพย์จริงภายในห้านาที