Güney Kore, kimlik avı (phishing) ile mücadele için kripto para çekim gecikme kurallarını sıkılaştırıyor

Güney Kore düzenleyicileri FSC ve FSS, borsa sektör grubu DAXA ile birlikte, sesli oltalama (voice-phishing) gruplarının “çekim istisnalarından” yararlanmasını engellemek için birleştirilmiş kripto çekim gecikmesi kuralları getirdi. “Sanal Varlık Çekim Gecikme Sistemi” Mayıs 2025’te başlatıldı, ancak uyum denetimleri her borsanın farklı muafiyet kriterleri kullandığını ortaya koydu. Haziran–Eylül 2025 arasında 2.526 dolandırıcı hesaptan 1.490’ına çekim gecikmesi muafiyeti verildi; bu dönem için yaklaşık 124 milyon dolar (170,5 milyar won) — voice-phishing kaynaklı tüm kayıpların %75,5’u — zarara yol açtı. Yeni kurallara göre borsalar daha sıkı, ortak bir standardı uygulamak zorunda. İşlem sıklığı, hesap geçmişi/yaşı ve kümülatif para yatırma/çekme hacimleri gibi faktörleri değerlendirecekler. Düzenleyiciler ayrıca işlem geçmişi ne olursa olsun muafiyet verilemeyecek durumları belirledi. FSC’nin simülasyonlarına göre birleşik kurallar 2025 sonuna kadar çekim muafiyeti uygunluğunu %99’dan fazla azaltabilir. Muaf kullanıcılar daha sıkı izlemeye tabi olacak; yüksek hacimli tacirler için yıllık zorunlu fon kaynağı doğrulaması, düzenli denetimler ve zayıf iç kontrol için cezalar uygulanacak. Bu adım, operasyonel kontrol hataları ve Bithumb ödeme hatası gibi olayların ardından geniş kapsamlı yaptırım eylemlerini takip ediyor; Bithumb vakasında FSC, iç defterler ile gerçek varlıklar arasında beş dakikalık mutabakat talep etmişti.