Південна Корея посилює правила затримки виведення криптовалюти, щоб стримати фішинг

Регулятори Південної Кореї — FSC та FSS — разом з галузевою групою бірж DAXA впровадили єдині правила затримки виведення криптовалют, щоб завадити групам voice-phishing використовувати «винятки при виведенні». «Система затримки виведення віртуальних активів» була запущена в травні 2025 року, але перевірки відповідності виявили, що кожна біржа застосовувала різні критерії для надання винятків. З червня по вересень 2025 року 1 490 із 2 526 шахрайських акаунтів отримали винятки від затримки виведення, що спричинило збитки близько 124 млн доларів (170,5 млрд вон) — 75,5% усіх збитків від voice-phishing за цей період. За новими правилами біржі повинні застосовувати жорсткіший, спільний стандарт. Вони оцінюватимуть такі фактори, як частота транзакцій, історія/вік рахунку та накопичені обсяги депозитів/виводів. Регулятори також встановили умови, за яких виняток не може бути наданий незалежно від торгової історії. Моделювання FSC свідчать, що єдині правила можуть скоротити придатність для винятків при виведенні більш ніж на 99% до кінця 2025 року. Користувачі, які отримають виняток, підлягатимуть посиленому моніторингу, включно з обов’язковою щорічною валідацією джерел коштів для трейдерів з великими обсягами, а також регулярними аудитами й санкціями за слабкий внутрішній контроль. Цей крок послідував за ширшими заходами примусового виконання після збоїв у операційному контролі та інцидентів, таких як помилка виплат Bithumb, де FSC вимагала п’ятихвилинних звірок внутрішніх реєстрів із реальними активами.