Hàn Quốc siết chặt quy định trì hoãn rút tiền tiền điện tử để ngăn chặn lừa đảo phishing

| bitcoin.com
Cơ quan quản lý Hàn Quốc, FSC và FSS, cùng với nhóm ngành trao đổi DAXA, đã giới thiệu quy định thống nhất về trì hoãn rút tiền tiền điện tử nhằm ngăn các nhóm lừa đảo voice-phishing lợi dụng “miễn trừ rút tiền”. “Hệ thống Trì hoãn Rút tiền Tài sản Ảo” được triển khai vào tháng 5/2025, nhưng kiểm tra tuân thủ cho thấy mỗi sàn giao dịch áp dụng tiêu chí miễn trừ khác nhau. Từ tháng 6 đến tháng 9/2025, 1.490 trong số 2.526 tài khoản gian lận được cấp miễn trừ trì hoãn rút tiền, gây thiệt hại khoảng 124 triệu USD (170,5 tỷ won) — chiếm 75,5% tổng thiệt hại do voice-phishing trong giai đoạn đó. Theo quy định mới, các sàn phải áp dụng tiêu chuẩn chung nghiêm ngặt hơn. Họ sẽ đánh giá các yếu tố như tần suất giao dịch, lịch sử/tuổi tài khoản và tổng khối lượng nạp/rút. Các cơ quan quản lý cũng đặt ra các điều kiện mà ở đó không thể cấp miễn trừ bất kể lịch sử giao dịch. Mô phỏng của FSC cho thấy các quy tắc thống nhất có thể cắt giảm khả năng được miễn trừ hơn 99% vào cuối 2025. Người dùng được miễn trừ sẽ chịu giám sát chặt chẽ hơn, bao gồm xác minh bắt buộc hàng năm về nguồn vốn đối với những nhà giao dịch có khối lượng lớn, cùng các kiểm toán định kỳ và chế tài đối với kiểm soát nội bộ yếu kém. Động thái này theo sau các biện pháp thực thi rộng hơn sau khi xảy ra thất bại trong kiểm soát vận hành và các sự cố như lỗi chi trả của Bithumb, khi FSC yêu cầu đối soát sổ sách nội bộ với tài sản thực trong vòng năm phút.
Neutral
Bản tin này nhằm cải thiện việc tuân thủ tại các sàn giao dịch và giảm thiểu lừa đảo, không nhằm thay đổi tokenomics hay triển vọng phổ biến của bất kỳ đồng tiền kỹ thuật số lớn cụ thể nào. Bằng cách siết chặt quy định về thời gian trì hoãn rút tiền crypto và giảm mạnh điều kiện được miễn trừ, chính sách này sẽ làm giảm khả năng rút vốn nhanh liên quan tới lừa đảo qua điện thoại. Điều đó có thể giảm rủi ro liên quan đến sàn giao dịch và nâng cao niềm tin người dùng, nhưng khó có khả năng trực tiếp đẩy giá một đồng tiền cụ thể trong ngắn hạn. Ở trung/dài hạn, các quy định nghiêm ngặt hơn có thể phần nào cải thiện tính toàn vẹn của thị trường, tuy nhiên tác động chung tới giá dự kiến vẫn hạn chế vì biện pháp này chủ yếu mang tính vận hành và quy chế hơn là thay đổi cấu trúc thị trường.