韩国收紧加密货币提款延迟规则以遏制钓鱼诈骗

韩国金融监管机构FSC、FSS以及交易所行业协会DAXA推出统一的加密货币提款延迟规则，以阻止“语音钓鱼”团伙利用“提款例外（withdrawal exceptions）”规避风控。 该“虚拟资产提款延迟制度”于2025年5月上线，但监管排查发现漏洞在于：不同交易所对可豁免延迟的标准不一致。2025年6月至9月期间，2,526个涉欺诈账户中有1,490个获得提款延迟豁免，带来约1.24亿美元（1705亿韩元）损失，占当期语音钓鱼损失的75.5%。 在新的加密货币提款延迟规则下，交易所必须采用更严格且一致的标准。监管要求重点审查交易频率、账户历史/时长以及累计入金/出金等因素。同时，监管还明确了某些情况下无论交易历史如何都不得授予例外。 FSC模拟显示，到2025年底统一规则可能使提款例外资格减少超过99%。获得例外的用户将面临更密集监控，包括对高频用户进行强制年度资金来源核验，并通过定期审计与处罚来防止交易所绕过新规。该举措也延续了更广泛的执法行动，例如在Bithumb发生出金结算错误后，FSC曾要求交易所将内部台账与实际资产每五分钟对账。