Pinabababa ng mga remittance gamit ang stablecoin ang mga gastos, pero nagkakaiba-iba ang pagiging maaasahan ng mga ito

Maaaring maghatid ng malaking pagtitipid ang mga remittance gamit ang stablecoin, ngunit nag-iiba-iba ang mga gastos at pagiging maaasahan ng payout depende sa ruta. Itinatala ng ulat ng Borderless.xyz para sa Q3 2026 ang median na gastos na 1%, kumpara sa pandaigdigang average na 6.36% ng World Bank para sa Q3 2025. Katumbas ito ng humigit-kumulang $2 kumpara sa $12.72 na bayarin sa padalang $200—tinatayang 84% ang diperensiya. Magkaiba ang panahong saklaw ng paghahambing at median ang inihambing sa average, kaya hindi nito ipinapakitang mas mura ang bawat koridor nang magkakapareho ang halaga. Ayon sa ulat, 2.9% ang gastos sa remittance gamit ang stablecoin sa Sub-Saharan Africa at 1.25% sa Latin America. Mula 73% sa SINPE network ng Costa Rica hanggang 98.6% sa SPEI ng Mexico ang mga payout na matagumpay na nakumpleto. May ilang lokal na payout na tumagal ng dalawa hanggang tatlong minuto, samantalang karaniwang umaabot nang halos isang araw ng negosyo ang tradisyonal na SWIFT transfer. Gayunman, hindi garantiya ng maaasahang pagkumpleto ang bilis. Para sa bayad-pangnegosyong €10,000 sa eurozone, iniulat na $26 ang pinakamababang gastos sa stablecoin transfer, kumpara sa tinatayang $135–$150 para sa tradisyonal na bank wire. Kabilang sa magkakahiwalay na corporate test ang settlement gamit ang USDT sa pagitan ng mga operasyon ng Hyundai sa US at Mexico, at ang pilot na USDC ng Lloyds–Visa. Dagdag ito sa mga palatandaan ng lumalawak na paggamit ng stablecoin sa pagbabayad, kasabay ng pagtataya ng Standard Chartered na maaaring umabot sa $2 trilyon ang merkado ng stablecoin pagsapit ng 2030. Ipinahihiwatig ng mga ito ang posibleng bentahe sa gastos at bilis, ngunit mahalaga pa rin ang bayarin ng provider, mga lokal na network, at antas ng pagkumpleto. Katibayan ang ulat ng paggamit sa pagbabayad, hindi direktang katalista sa presyo ng USDT o USDC.