渣打銀行在涉及 69 億美元的 A7 洗錢案中關閉帳戶
渣打銀行關閉了與 A7 有關的香港帳戶。A7 是一個獲克里姆林宮支持的俄羅斯支付網路，被指自 2024 年底以來，透過全球銀行體系轉移超過 69 億美元。渣打行政總裁 Bill Winters 表示，銀行偵測到與規避制裁有關的可疑交易後，便關閉了相關帳戶。
該銀行的香港業務在 2024 年底至 2025 年 8 月期間，收到約 11 億美元、與 A7 相關實體有關的款項。2025 年 2 月，經由吉爾吉斯銀行轉送的大額付款觸發合規警示。據稱，該網路使用空殼公司、偽造發票和遭操弄的海關編碼來掩飾交易來源。部分付款據報與俄羅斯軍事採購有關。
第一阿布達比銀行在關閉帳戶前，透過 17 個與 A7 有關的實體處理了超過 18 億美元。花旗集團也被確認存在相關曝險。這起案件凸顯代理銀行業務的風險、制裁合規的弱點，以及為全球金融網路提供通道的區域銀行正受到更嚴格的審查。
對加密貨幣交易者而言，渣打事件具有間接相關性。這可能使監管機構更加關注跨境支付、制裁篩查，以及銀行和數位資產公司所採取的反洗錢控管。報告中沒有指出任何加密貨幣或區塊鏈專案。
Neutral
市場影響中性，因為報告涉及傳統銀行合規，並未指出任何加密貨幣、交易所或區塊鏈項目。短期內，如果案件導致新的制裁或金融限制，交易員可能會短暫對更廣泛的風險情緒作出反應，但對比特幣或主要山寨幣並沒有直接催化因素。
主要潛在影響在於監管方面。渣打銀行關閉帳戶，加上First Abu Dhabi Bank及Citigroup採取的措施，可能促使市場加強交易監控、代理銀行管控及制裁篩查。數位資產公司可能面臨類似要求，尤其是處理跨境支付或在較高風險司法管轄區營運的公司。這可能推高合規成本，並暫時令相關金融科技或加密貨幣股票承壓。
從歷史來看，涉及大型銀行的制裁執法案件，對整體加密貨幣市場的影響通常有限且短暫，除非有特定交易所、穩定幣發行商或加密貨幣支付服務商牽涉其中。長期而言，更嚴格的合規要求可透過提升市場對金融基礎設施的信心，支持機構採用數位資產；但限制性措施也可能降低部分支付通道的流動性。交易員應關注後續制裁、監管公告，以及與數位資產平台是否存在直接聯繫，而不應將這宗銀行案件本身視為加密貨幣的利多或利空訊號。