Bitcoin-petos Stripen kautta: mies tuomittiin 51 kuukaudeksi vankeuteen
Timothy Wadsworth tuomittiin 51 kuukaudeksi vankeuteen salaliitosta sähköiseen viestintään liittyvän petoksen ja rahanpesun tekemiseksi. Järjestelyssä käsiteltiin Stripen kautta luvattomia luottokorttimaksuja. Yhdysvaltain oikeusministeriö ilmoitti, että hänen on lisäksi maksettava 810 965,19 dollaria korvauksia ja luovutettava 810 956,19 dollaria sähköisestä petoksesta saamiaan tuottoja.
Wadsworth yritti 10. maaliskuuta ja 15. toukokuuta 2020 välisenä aikana tehdä rikoskumppaneilta saamillaan tilitiedoilla 310 maksua, joiden arvo oli yhteensä noin 1,67 miljoonaa dollaria. Niistä 116 onnistui ja tuotti noin 730 700 dollaria. Osa varoista kulki hänen hallitsemiensa pankkitilien kautta, ja niillä ostettiin Bitcoinia Coinbasesta ennen varojen siirtämistä rikoskumppaneille. Laajempi järjestely, johon liittyi myös katastrofi- ja pandemiatukilainoja sekä työttömyysetuuksia, aiheutti noin 2,06 miljoonan dollarin todelliset ja ennakoidut tappiot. Tapaus nostaa esiin kryptovaluuttojen käytön petoksella saatujen varojen pesussa, mutta siinä ei väitetä Bitcoinin tai Coinbasen syyllistyneen väärinkäytöksiin.
Neutral
On epätodennäköistä, että tapauksella olisi merkittävä vaikutus Bitcoinin hintoihin tai kryptomarkkinoiden yleiseen vakauteen. Kyse on yksittäisen henkilön petoksesta ja Bitcoinin käytöstä rikoksella saatujen varojen siirtämiseen. Tapaukseen ei liity protokollan vikaa, koko kaupankäyntialustaa koskevaa häiriötä eikä muutosta Bitcoinin tarjonnassa tai käyttöönotossa. Coinbase mainitaan alustana, jota käytettiin Bitcoinin ostamiseen, mutta raportissa alustaa ei syytetä väärinkäytöksistä.
Lyhyellä aikavälillä tuomio voi herättää hetkellistä keskustelua kryptovaroihin liittyvästä rikollisuudesta ja sen torjunnasta. Vastaavilla syytteillä on yleensä ollut vain vähäinen vaikutus hintoihin, elleivät ne ole osuneet samaan aikaan merkittävien sääntelytoimien, suuren kaupankäyntialustan häiriön tai järjestelmäriskistä kertovien todisteiden kanssa. Kauppiaat reagoivat todennäköisemmin laajempiin indikaattoreihin, kuten Bitcoinin kehitykseen, kaupankäyntivolyymiin, likviditeettiin ja makrotaloudellisiin olosuhteisiin.
Pidemmällä aikavälillä tällaiset tapaukset voivat vahvistaa vaatimuksia rahanpesun torjunnan tiukentamisesta sekä maksu- ja kryptopalvelualustojen valvonnan lisäämisestä. Tämä voi kasvattaa sääntöjen noudattamisesta aiheutuvia kustannuksia tai vaikuttaa jonkin verran alan maineeseen. Tämä yksittäinen tuomio ei kuitenkaan yksin anna selvää suuntaa Bitcoinille, joten neutraali markkina-arvio on perusteltu.