Fraude au Bitcoin via Stripe : un homme condamné à 51 mois de prison
Timothy Wadsworth a été condamné à 51 mois de prison pour entente en vue de commettre une fraude électronique et un blanchiment d’argent dans le cadre d’un stratagème impliquant des paiements par carte de crédit non autorisés traités via Stripe. Le ministère américain de la Justice a indiqué qu’il devait également verser 810 965,19 dollars de dommages-intérêts et renoncer à 810 956,19 dollars de produits issus de la fraude électronique.
Du 10 mars au 15 mai 2020, Wadsworth a utilisé des coordonnées de compte fournies par ses co-conspirateurs pour tenter d’effectuer 310 paiements d’une valeur d’environ 1,67 million de dollars. Parmi eux, 116 ont abouti et ont généré environ 730 700 dollars. Une partie des fonds a transité par des comptes bancaires qu’il contrôlait et a servi à acheter du Bitcoin sur Coinbase, avant d’être transférée à ses co-conspirateurs. Le stratagème plus vaste, qui impliquait également des prêts d’aide en cas de catastrophe et de pandémie ainsi que des allocations chômage, a entraîné des pertes réelles et estimées d’environ 2,06 millions de dollars. Cette affaire met en lumière l’utilisation des cryptomonnaies pour blanchir des produits de la fraude, mais ne met en cause ni Bitcoin ni Coinbase.
Neutral
Il est peu probable que cette affaire ait un effet notable sur le cours du Bitcoin ou sur la stabilité générale du marché des cryptomonnaies. Elle concerne une fraude commise par une personne et l’utilisation du Bitcoin pour transférer le produit de cette fraude ; elle n’implique ni défaillance de protocole, ni incident touchant une plateforme d’échange dans son ensemble, ni changement de l’offre ou de l’adoption du Bitcoin. Coinbase est mentionnée comme plateforme utilisée pour acheter des bitcoins, mais le rapport ne l’accuse d’aucun acte répréhensible.
À court terme, la condamnation pourrait susciter une brève discussion sur la criminalité liée aux cryptomonnaies et les mesures de répression. Des poursuites similaires ont généralement eu un effet limité sur les cours, sauf lorsqu’elles coïncident avec une importante mesure réglementaire, une perturbation majeure d’une plateforme d’échange ou des signes de risque systémique. Les traders sont plus susceptibles de réagir à des indicateurs plus larges, tels que la tendance du Bitcoin, le volume des échanges, la liquidité et la conjoncture macroéconomique.
À plus long terme, ce type d’affaire peut renforcer les appels à un contrôle plus strict contre le blanchiment d’argent et à une surveillance accrue des plateformes de paiement et de cryptomonnaies. Cela pourrait accroître les coûts de mise en conformité ou influer quelque peu sur le sentiment à l’égard du secteur. Toutefois, cette condamnation individuelle ne donne, à elle seule, aucun signal clair sur l’orientation du Bitcoin ; une évaluation neutre du marché est donc appropriée.