Penipuan Bitcoin melalui Stripe: Lelaki dijatuhi hukuman penjara selama 51 bulan
Timothy Wadsworth dijatuhi hukuman penjara selama 51 bulan kerana berkonspirasi untuk melakukan penipuan wayar dan pengubahan wang haram dalam satu skim yang melibatkan pembayaran kad kredit tanpa kebenaran yang diproses melalui Stripe. Jabatan Kehakiman AS menyatakan bahawa beliau juga perlu membayar ganti rugi sebanyak $810,965.19 dan melucutkan hasil penipuan wayar sebanyak $810,956.19.
Dari 10 Mac hingga 15 Mei 2020, Wadsworth menggunakan butiran akaun yang diberikan oleh rakan subahat untuk cuba membuat 310 pembayaran bernilai kira-kira $1.67 juta. Sebanyak 116 pembayaran berjaya, menjana kira-kira $730,700. Sebahagian dana melalui akaun bank yang dikawalnya dan digunakan untuk membeli Bitcoin di Coinbase sebelum dipindahkan kepada rakan subahat. Skim yang lebih luas itu, yang turut melibatkan pinjaman bantuan bencana dan pandemik serta faedah pengangguran, menyebabkan kerugian sebenar dan dijangka berjumlah kira-kira $2.06 juta. Kes ini menonjolkan penggunaan mata wang kripto untuk mencuci hasil penipuan, tetapi tidak mendakwa bahawa Bitcoin atau Coinbase melakukan sebarang kesalahan.
Neutral
Kes ini berkemungkinan tidak akan memberi kesan yang ketara terhadap harga Bitcoin atau kestabilan pasaran kripto secara lebih luas. Kes ini melibatkan satu skim penipuan oleh individu dan penggunaan Bitcoin untuk memindahkan hasil kegiatan tersebut; kes ini tidak melibatkan kegagalan protokol, insiden yang menjejaskan seluruh bursa, atau perubahan pada bekalan mahupun penerimaan Bitcoin. Coinbase disebut sebagai tempat untuk membeli Bitcoin, tetapi laporan itu tidak menuduh platform tersebut melakukan sebarang kesalahan.
Dalam jangka pendek, hukuman ini mungkin mencetuskan perbincangan ringkas tentang jenayah berkaitan kripto dan penguatkuasaan undang-undang. Pendakwaan serupa secara umumnya hanya memberi kesan terhad terhadap harga, kecuali jika berlaku serentak dengan tindakan kawal selia yang besar, gangguan besar pada bursa, atau bukti risiko sistemik. Pedagang lebih cenderung memberi perhatian kepada petunjuk yang lebih luas seperti trend Bitcoin, jumlah dagangan, kecairan dan keadaan makroekonomi.
Dalam jangka panjang, kes seperti ini boleh mengukuhkan desakan supaya kawalan antipengubahan wang haram dipertingkat dan platform pembayaran serta kripto diteliti dengan lebih ketat. Hal ini boleh meningkatkan kos pematuhan atau sedikit sebanyak mempengaruhi sentimen terhadap sektor tersebut. Namun, sabitan terhadap individu ini sahaja tidak memberikan petunjuk arah yang jelas untuk Bitcoin, maka penilaian pasaran yang neutral adalah wajar.