Bitcoinfraude via Stripe: man veroordeeld tot 51 maanden gevangenisstraf
Timothy Wadsworth is veroordeeld tot 51 maanden gevangenisstraf wegens samenzwering om elektronische fraude te plegen en geld wit te wassen. De zaak betrof een constructie met ongeautoriseerde creditcardbetalingen die via Stripe werden verwerkt. Het Amerikaanse ministerie van Justitie meldde dat hij daarnaast 810.965,19 dollar aan schadevergoeding moet betalen en 810.956,19 dollar aan opbrengsten uit elektronische fraude moet afstaan.
Van 10 maart tot en met 15 mei 2020 gebruikte Wadsworth rekeninggegevens die medeplichtigen hadden verstrekt om 310 betalingen met een totale waarde van ongeveer 1,67 miljoen dollar te proberen. Daarvan slaagden er 116, die ongeveer 730.700 dollar opleverden. Een deel van het geld liep via bankrekeningen waarover hij de controle had en werd gebruikt om Bitcoin te kopen op Coinbase, waarna het naar medeplichtigen werd overgemaakt. De bredere constructie, waarbij ook leningen voor rampen- en pandemiehulp en werkloosheidsuitkeringen betrokken waren, veroorzaakte ongeveer 2,06 miljoen dollar aan daadwerkelijke en verwachte verliezen. De zaak belicht het gebruik van cryptovaluta om opbrengsten uit fraude wit te wassen, maar beschuldigt Bitcoin of Coinbase niet van wangedrag.
Neutral
Het is onwaarschijnlijk dat deze zaak een wezenlijk effect heeft op de Bitcoin-prijzen of de stabiliteit van de cryptomarkt als geheel. De zaak betreft een frauderegeling door een individu en het gebruik van Bitcoin om de opbrengsten over te maken; er is geen sprake van een protocolstoring, een incident dat een volledige cryptobeurs treft of een verandering in het aanbod of de acceptatie van Bitcoin. Coinbase wordt genoemd als platform dat is gebruikt om Bitcoin te kopen, maar het rapport beschuldigt het platform niet van wangedrag.
Op korte termijn kan de veroordeling kortstondig discussie oproepen over cryptogerelateerde criminaliteit en de handhaving daarvan. Vergelijkbare vervolgingen hebben doorgaans slechts een beperkte invloed op de prijzen gehad, tenzij ze samenvielen met belangrijke regelgeving, een verstoring bij een grote cryptobeurs of aanwijzingen voor systeemrisico. Handelaren zullen waarschijnlijk sterker reageren op bredere indicatoren, zoals de trend van Bitcoin, het handelsvolume, de liquiditeit en de macro-economische omstandigheden.
Op langere termijn kunnen zaken als deze de roep om strengere controles tegen witwassen en meer toezicht op betalings- en cryptoplatforms versterken. Dat kan de nalevingskosten verhogen of het sentiment ten aanzien van de sector enigszins beïnvloeden. Deze veroordeling van één individu geeft op zichzelf echter geen duidelijk signaal over de richting van Bitcoin. Een neutrale marktbeoordeling is daarom passend.