Oszustwo z bitcoinami za pośrednictwem Stripe: mężczyzna skazany na 51 miesięcy więzienia
Timothy Wadsworth został skazany na 51 miesięcy więzienia za zmowę w celu popełnienia oszustwa telekomunikacyjnego i prania pieniędzy w ramach procederu obejmującego nieautoryzowane płatności kartami kredytowymi przetwarzane przez Stripe. Departament Sprawiedliwości USA poinformował, że ma on również zapłacić 810 965,19 USD odszkodowania i stracić 810 956,19 USD uzyskanych z oszustwa telekomunikacyjnego.
Od 10 marca do 15 maja 2020 roku Wadsworth korzystał z danych kont przekazanych przez wspólników, aby podjąć próbę zrealizowania 310 płatności o łącznej wartości około 1,67 mln USD. Powiodło się 116 z nich, przynosząc około 730 700 USD. Część środków przepłynęła przez kontrolowane przez niego rachunki bankowe i posłużyła do zakupu Bitcoinów na Coinbase, po czym została przekazana wspólnikom. Szerszy proceder, obejmujący także pożyczki pomocowe związane z klęskami żywiołowymi i pandemią oraz zasiłki dla bezrobotnych, spowodował rzeczywiste i przewidywane straty w wysokości około 2,06 mln USD. Sprawa pokazuje wykorzystanie kryptowalut do prania dochodów z oszustw, ale nie zarzuca Bitcoinowi ani Coinbase żadnych nieprawidłowości.
Neutral
Jest mało prawdopodobne, aby ta sprawa miała istotny wpływ na ceny bitcoina lub ogólną stabilność rynku kryptowalut. Dotyczy indywidualnego oszustwa i wykorzystania bitcoina do transferu uzyskanych środków; nie wiąże się z awarią protokołu, incydentem obejmującym całą giełdę ani zmianą podaży bitcoina lub jego popularności. Coinbase jest wymieniona jako platforma wykorzystana do zakupu bitcoina, ale raport nie oskarża jej o niewłaściwe działania.
W krótkiej perspektywie wyrok może na krótko wywołać dyskusję o przestępstwach związanych z kryptowalutami i ich ściganiu. Podobne postępowania miały zazwyczaj ograniczony wpływ na ceny, chyba że zbiegły się z istotnymi działaniami regulacyjnymi, zakłóceniami na dużej giełdzie lub dowodami na ryzyko systemowe. Inwestorzy prawdopodobnie będą silniej reagować na szersze wskaźniki, takie jak trend bitcoina, wolumen obrotu, płynność i warunki makroekonomiczne.
W dłuższej perspektywie takie sprawy mogą wzmacniać postulaty zaostrzenia kontroli przeciwdziałających praniu pieniędzy oraz zwiększenia nadzoru nad platformami płatniczymi i kryptowalutowymi. Może to podnieść koszty przestrzegania przepisów lub w pewnym stopniu wpłynąć na nastawienie do sektora. Jednak samo to skazanie nie daje wyraźnego sygnału co do kierunku zmian kursu bitcoina, dlatego właściwa jest neutralna ocena rynku.