Bitcoinbedrägeri via Stripe: man dömd till 51 månaders fängelse
Timothy Wadsworth dömdes till 51 månaders fängelse för konspiration för att begå elektroniskt bedrägeri och penningtvätt i ett upplägg där obehöriga kreditkortsbetalningar behandlades via Stripe. USA:s justitiedepartement uppgav att han även måste betala 810 965,19 dollar i skadestånd och avstå från 810 956,19 dollar i intäkter från elektroniskt bedrägeri.
Mellan den 10 mars och den 15 maj 2020 använde Wadsworth kontouppgifter som medkonspiratörer hade tillhandahållit för att försöka genomföra 310 betalningar till ett värde av omkring 1,67 miljoner dollar. Av dessa lyckades 116 betalningar och inbringade ungefär 730 700 dollar. En del av pengarna fördes via bankkonton som han kontrollerade och användes för att köpa bitcoin på Coinbase, innan de överfördes till medkonspiratörerna. Det större upplägget, som även omfattade katastrof- och pandemistödslån samt arbetslöshetsersättning, orsakade faktiska och förväntade förluster på omkring 2,06 miljoner dollar. Fallet belyser användningen av kryptovaluta för att tvätta vinning från bedrägerier, men anklagar inte Bitcoin eller Coinbase för något fel.
Neutral
Fallet kommer sannolikt inte att ha någon betydande effekt på Bitcoin-priserna eller stabiliteten på den bredare kryptomarknaden. Det gäller ett enskilt bedrägeri och användningen av Bitcoin för att flytta vinning från brott; det handlar inte om ett protokollfel, en incident som omfattar en hel handelsplattform eller någon förändring av Bitcoins utbud eller användning. Coinbase nämns som en plattform där Bitcoin köptes, men rapporten anklagar inte plattformen för något fel.
På kort sikt kan domen leda till en kortvarig diskussion om kryptorelaterad brottslighet och rättsliga åtgärder. Liknande åtal har i allmänhet haft begränsad påverkan på priserna, såvida de inte sammanfaller med större regleringsåtgärder, ett omfattande avbrott på en handelsplattform eller tecken på systemrisk. Handlare reagerar sannolikt hellre på bredare indikatorer som Bitcoins trend, handelsvolym, likviditet och makroekonomiska förhållanden.
På längre sikt kan sådana fall stärka kraven på strängare åtgärder mot penningtvätt och ökad granskning av betalnings- och kryptoplattformar. Det kan öka efterlevnadskostnaderna eller påverka inställningen till sektorn i viss mån. Den här enskilda fällande domen ger dock ingen tydlig signal om Bitcoins riktning, så en neutral marknadsbedömning är lämplig.