SWIFT усиливает надзор за криптовалютами на фоне обхода санкций Россией и Китаем; проведет пилотное тестирование операций с цифровыми активами в 2025 году

SWIFT, глобальный провайдер финансовых сообщений, усиливает регуляторный надзор за криптовалютными транзакциями в ответ на растущее использование цифровых валют Россией и Китаем для обхода западных санкций. Под растущим геополитическим и регуляторным давлением обе страны обратились к криптовалютам для облегчения международной торговли вне досягаемости установленных финансовых контролей. SWIFT внедрила новые системы мониторинга, чтобы помочь банкам выявлять криптотранзакции, связанные с подсанкционными организациями, и особенно фокусируется на подозрительных потоках с участием России и Китая. Эти действия подкрепляют более широкие усилия по соблюдению законодательства, продвигаемые Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), направленные на повышение соответствия нормам противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в криптосекторе. Министерство финансов США также расширило санкции против физических и юридических лиц, в основном в России, Северной Корее и Венесуэле, связанных с незаконной криптодеятельностью. Усиленный мониторинг трансграничных криптопотоков, особенно связанных с торговлей российской нефтью с Китаем и Индией, сигнализирует об усилении надзора за всем рынком. Хотя большинство сделок по российской нефти по-прежнему осуществляются в традиционных валютах, использование криптовалюты для уклонения от санкций растет, что усложняет правоприменение. Важно отметить, что SWIFT также объявила о планах пилотного запуска транзакций с цифровыми активами в режиме реального времени в 2025 году. Этот двойственный подход – пресечение использования криптовалюты для уклонения от санкций при исследовании интеграции цифровых активов – подчеркивает попытку SWIFT сохранить свою актуальность в развивающемся финансовом ландшафте. Для криптотрейдеров эти события указывают на ужесточение мер по соблюдению требований для трансграничных транзакций, возможное замедление незаконных переводов средств и изменение глобальной позиции в отношении крипторегулирования, что может повлиять на рыночные потоки и институциональное принятие.