ไทยสรุปกฎ Travel Rule สำหรับคริปโตเคอร์เรนซีและกระเป๋าเงินแบบดูแลสินทรัพย์เอง

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของไทยได้สรุปข้อกำหนด Travel Rule สำหรับธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้รับใบอนุญาตแล้ว โดยต้องปฏิบัติตามอย่างครบถ้วนภายในวันที่ 27 กุมภาพันธ์ 2027 กฎคริปโตของไทยมีผลบังคับใช้กับศูนย์ซื้อขาย นายหน้า ผู้รับฝากทรัพย์สิน และผู้ประกอบการที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลรายอื่น ๆ ผู้ประกอบการต้องเก็บรวบรวมและส่งต่อข้อมูลของผู้ส่งและผู้รับผลประโยชน์ ตรวจสอบความเป็นเจ้าของหรือการควบคุมกระเป๋าเงินแบบดูแลสินทรัพย์ด้วยตนเอง ประเมินคู่สัญญาและตัวกลาง ติดตามธุรกรรม และเก็บรักษาบันทึกไว้อย่างน้อยห้าปี Travel Rule สำหรับคริปโตไม่ได้ห้ามการดูแลสินทรัพย์ด้วยตนเองหรือการโอนโดยตรงระหว่างกระเป๋าเงินส่วนตัว แต่จะมีการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎเมื่อสินทรัพย์ถูกโอนเข้าออกจากแพลตฟอร์มที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล ก.ล.ต. ได้ประสานกรอบการกำกับดูแลนี้กับสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน เพื่อรับมือกับการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยี หน่วยงานกำกับดูแลยังเพิ่มการตรวจสอบกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับสเตเบิลคอยน์ รวมถึงการซื้อขาย USDT ในปริมาณสูงและการโอนเงินข้ามพรมแดน ผู้ประกอบการที่ได้รับใบอนุญาตต้องจัดทำระบบตรวจสอบกระเป๋าเงินและติดตามธุรกรรมก่อนถึงกำหนดเวลา กฎดังกล่าวสอดคล้องกับมาตรฐานของคณะทำงานเฉพาะกิจด้านการเงิน (FATF) ในระยะสั้น กฎนี้อาจเพิ่มต้นทุนการปฏิบัติตามกฎและสร้างความยุ่งยากเพิ่มเติมในการทำธุรกรรม แต่ในระยะยาวอาจช่วยเพิ่มความโปร่งใสให้แก่ตลาดสถาบันและตลาดข้ามพรมแดน