Таїланд завершив розробку правила Travel Rule для криптовалют і самостійно керованих гаманців
Комісія з цінних паперів і бірж Таїланду завершила розробку вимог Travel Rule для ліцензованих компаній, що працюють із цифровими активами. Повне дотримання вимог має бути забезпечене до 27 лютого 2027 року. Тайські правила щодо криптовалют поширюються на біржі, брокерів, кастодіанів та інших регульованих операторів.
Компанії повинні збирати й передавати дані відправника та бенефіціара, перевіряти право власності або контроль над гаманцями із самостійним зберіганням, оцінювати контрагентів і посередників, контролювати транзакції та зберігати записи щонайменше п’ять років. Crypto Travel Rule не забороняє самостійне зберігання активів або прямі перекази між приватними гаманцями. Натомість перевірки відповідності застосовуватимуться, коли активи надходять на регульовані платформи або виводяться з них.
SEC координувала цю систему з Управлінням Таїланду з протидії відмиванню коштів для боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та злочинами, пов’язаними з технологіями. Регулятори також посилюють нагляд за операціями зі стейблкоїнами, зокрема за великообсягів торгівлею USDT і транскордонними переказами. Ліцензовані компанії мають створити системи перевірки гаманців і моніторингу транзакцій до встановленого терміну.
Правила відповідають стандартам Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF). У короткостроковій перспективі вони можуть збільшити витрати на дотримання вимог і створити додаткові перешкоди для транзакцій, однак з часом можуть підвищити прозорість інституційних і транскордонних ринків.
Neutral
Малоймовірно, що ця політика створить прямий і стійкий каталізатор зростання ціни будь-якої криптовалюти. У короткостроковій перспективі біржі та брокери можуть зіткнутися з вищими витратами на дотримання вимог, повільнішим підключенням клієнтів і більшими перешкодами для переказів із залученням гаманців, якими користувачі керують самостійно. Трейдери можуть відреагувати, перенісши активність на платформи або до юрисдикцій із простішими вимогами, тоді як посилений контроль за великомасштабними потоками USDT і транскордонними переказами може тимчасово зменшити ліквідність у відповідних каналах.
Правила не забороняють самостійне зберігання активів або перекази на приватні гаманці, а кінцевий термін у 2027 році дає компаніям час для адаптації. Отже, безпосередній вплив на ціни BTC, ETH і USDT, імовірно, буде обмеженим. У довгостроковій перспективі узгодження зі стандартами Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей може підвищити прозорість ринку, зменшити занепокоєння щодо незаконного фінансування та підтримати участь інституційних інвесторів. Ці переваги можуть покращити якість ринку, не створюючи чіткого бичачого чи ведмежого сигналу для цін, тому очікуваний вплив є нейтральним.