Tailandia crea supervisión unificada de oro y cripto para atacar el ’dinero gris’

Tailandia ha lanzado una campaña coordinada para frenar el “dinero gris” integrando los mercados físicos de oro y los activos digitales en un único marco de supervisión basado en datos. Ordenado por el primer ministro Anutin Charnvirakul, el plan crea una Oficina Nacional de Datos para centralizar la información financiera y permitir la monitorización en tiempo real y la elaboración de perfiles de riesgo tanto del oro como de las criptomonedas. Entre las medidas informadas figuran la reducción del umbral obligatorio de reporte para compras de oro físico (actualmente 2 millones de baht, ≈63.000 USD), nuevos impuestos y auditorías más estrictas para plataformas de oro online, y una aplicación más rigurosa de la Regla de Viaje (Travel Rule) para los proveedores de servicios de criptoactivos con licencia, que exige la identificación del emisor y del receptor en las transferencias. Las autoridades pretenden cerrar las lagunas usadas para el blanqueo de capitales —como fraccionar transacciones, usar canales fuera del sistema bancario o retirar valor de exchanges regulados— vinculando datos de oro y cripto y reforzando los controles AML. La iniciativa se apoya en las licencias y normas publicadas por la SEC y podría conducir a controles más estrictos de los exchanges sobre retiros hacia billeteras de autocustodia, aunque no se ha anunciado una prohibición total de la autocustodia. Las agencias clave incluyen la Oficina Anti‑Blanqueo de Capitales y la Comisión de Valores de Tailandia. Palabras clave principales: regulación cripto en Tailandia, supervisión del oro, Travel Rule, AML; palabras clave secundarias: dinero gris, centro nacional de datos, umbral de reporte, plataformas de oro en línea.