Zasady AML dla stablecoina GENIUS Act: FinCEN/OFAC proponują zgodność w stylu BSA

Departament Skarbu USA zaproponował przepisy AML dotyczące stablecoinów w ramach ustawy GENIUS, umieszczając emitentów płatniczych stablecoinów w systemie przypominającym Bank Secrecy Act (BSA). W wspólnym komunikacie FinCEN i OFAC przekładają prawo na wymagania operacyjne, z 60‑dniowym okresem na publiczne uwagi. Kluczowe zasady AML dla stablecoinów obejmują obowiązkowe programy AML/CFT, systemy do wykrywania i zarządzania podejrzanymi działaniami oraz możliwość blokowania, zamrażania lub odrzucania transakcji, gdy wymagane. Emitenci muszą również wyznaczyć osobę odpowiedzialną za zgodność, ograniczoną do uprawnionego personelu z siedzibą w USA, bez zapisów dotyczących niektórych przestępstw finansowych (takich jak oszustwo, cyberprzestępczość czy handel insiderami). Propozycja podkreśla zasadę proporcjonalności, dostosowując obowiązki do wielkości i złożoności każdego emitenta, mając na celu wzmocnienie cyfrowej technologii finansowej przy jednoczesnej ochronie bezpieczeństwa narodowego. Skarb odnosi się także do równoległych działań regulacyjnych innych agencji (w tym wytycznych FDIC/OCC), takich jak wyjaśnienie, że posiadacze stablecoinów nie są objęci ubezpieczeniem depozytów, oraz dyskusja o tym, jak można skoordynować nadzór federalny i stanowowy. Dla traderów te zasady AML dotyczące stablecoinów prawdopodobnie bardziej wpłyną na zaufanie do ścieżek płatniczych i ryzyko rozliczeń niż spowodują natychmiastowe ruchy cen tokenów, dopóki nie zostaną ustalone ostateczne przepisy i harmonogramy egzekwowania.