AML-regler för GENIUS Act-stablecoin: FinCEN/OFAC föreslår BSA-liknande efterlevnad

USA:s finansdepartement har föreslagit AML-regler för stablecoins enligt GENIUS Act och placerar emittenter av betalnings-stablecoins under en ram liknande Bank Secrecy Act (BSA). I ett gemensamt meddelande översätter FinCEN och OFAC lagen till operativa krav och öppnar för 60 dagars offentlig remissperiod. Viktiga AML-krav för stablecoins inkluderar obligatoriska AML/CFT-program, system för att upptäcka och hantera misstänkt aktivitet samt förmåga att blockera, frysa eller avvisa transaktioner när så krävs. Emittenter måste även utse en compliance-ansvarig, begränsad till behörig personal baserad i USA utan belägg för viss finansiell brottslighet (såsom bedrägeri, cyberbrott eller insiderhandel). Förslaget betonar proportionalitet genom att anpassa skyldigheterna efter varje emittents storlek och komplexitet, med målet att stärka digital finansiell teknik samtidigt som nationell säkerhet skyddas. Finansdepartementet hänvisar också till parallellt regelarbete från andra myndigheter (inklusive FDIC/OCC-vägledning), till exempel att klargöra att innehavare av stablecoins inte omfattas av insättningsgaranti och att diskutera hur federal och delstatlig tillsyn kan samordnas. För handlare förväntas dessa AML-regler för stablecoins i högre grad påverka förtroendet för betalningsnätverk och uppgörelserisk än att driva omedelbara prisrörelser i token, tills slutliga regler och genomförandetidslinjer fastställs.