กฎ AML สำหรับสเตเบิลคอยน์ GENIUS Act: FinCEN/OFAC เสนอการปฏิบัติตามแบบ BSA

กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้เสนอข้อบังคับ AML สำหรับสเตเบิลคอยน์ภายใต้พระราชบัญญัติ GENIUS โดยจัดให้ผู้ออกสเตเบิลคอยน์เพื่อการชำระเงินอยู่ภายใต้กรอบคล้ายกับพระราชบัญญัติความลับทางธนาคาร (BSA) ในประกาศร่วม FinCEN และ OFAC ได้นำกฎหมายมาสู่ข้อกำหนดการปฏิบัติ พร้อมเปิดรับข้อคิดเห็นสาธารณะเป็นเวลา 60 วัน กฎ AML หลักสำหรับสเตเบิลคอยน์รวมถึงโปรแกรม AML/CFT ที่บังคับใช้ ระบบสำหรับตรวจจับและจัดการกิจกรรมที่น่าสงสัย และความสามารถในการบล็อก แช่แข็ง หรือปฏิเสธธุรกรรมเมื่อจำเป็น ผู้ออกต้องแต่งตั้งหัวหน้าฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซึ่งจำกัดไว้เฉพาะพนักงานที่มีคุณสมบัติตั้งอยู่ในสหรัฐฯ และไม่มีประวัติการกระทำผิดทางการเงินบางประเภท (เช่น การฉ้อโกง อาชญากรรมไซเบอร์ หรือการใช้ข้อมูลภายใน) ข้อเสนอเน้นความสัดส่วนโดยปรับหน้าที่ให้สอดคล้องกับขนาดและความซับซ้อนของผู้ออกแต่ละราย โดยมีเป้าหมายเสริมสร้างเทคโนโลยีการเงินดิจิทัลพร้อมปกป้องความมั่นคงของชาติ กระทรวงการคลังยังอ้างถึงงานกำกับดูแลควบคู่จากหน่วยงานอื่น (รวมถึงแนวทางของ FDIC/OCC) เช่น การชี้แจงว่าผู้ถือสเตเบิลคอยน์ไม่ได้อยู่ภายใต้ประกันเงินฝาก และหารือเกี่ยวกับการประสานการกำกับดูแลระดับรัฐบาลกลางและรัฐ สำหรับผู้ค้า กฎ AML เหล่านี้มีแนวโน้มส่งผลต่อความเชื่อมั่นในช่องทางการชำระเงินและความเสี่ยงในการเคลียร์มากกว่าจะดันให้เกิดการเคลื่อนไหวของราคาทันทีสำหรับโทเค็น จนกว่าจะมีการกำหนดกฎขั้นสุดท้ายและกรอบเวลาการบังคับใช้