Правила AML для стейблкоїна GENIUS Act: FinCEN/OFAC пропонують відповідність у стилі BSA

Міністерство фінансів США запропонувало правила AML для стейблкоїнів у межах Закону GENIUS, віднесши емітентів платіжних стейблкоїнів до рамок, подібних до Закону про банківську таємницю (BSA). У спільному повідомленні FinCEN і OFAC перекладають закон у операційні вимоги, встановлено 60-денний період для публічних коментарів. Ключові правила AML для стейблкоїнів включають обов’язкові програми AML/CFT, системи для виявлення й управління підозрілими операціями, а також можливість блокувати, заморожувати або відхиляти транзакції за потреби. Емітенти також повинні призначити відповідального за комплаєнс, обмеженого кваліфікованим персоналом зі США без записів про певні фінансові порушення (наприклад, шахрайство, кіберзлочини або інсайдерська торгівля). У пропозиції наголошено на принципі пропорційності шляхом адаптації зобов’язань до розміру та складності кожного емітента з метою зміцнення цифрових фінансових технологій і захисту національної безпеки. Казначейство також посилається на паралельну регуляторну роботу інших агенцій (включаючи керівництво FDIC/OCC), наприклад, роз’яснення, що власники стейблкоїнів не покриваються страхуванням депозитів, та обговорення координації федерального й штатного нагляду. Для трейдерів ці правила AML щодо стейблкоїнів, ймовірно, більше вплинуть на довіру до платіжних каналів і ризик розрахунків, ніж спричинять негайні цінові коливання токенів, допоки не будуть визначені остаточні правила та строки впровадження.