GENIUS Act اسٹیل کوائن کے لیے AML قواعد: FinCEN/OFAC نے BSA طرز کی تعمیل کی تجویز دی

امریکی وزارت خزانہ نے GENIUS Act کے تحت اسٹیل کوائنز کے لیے AML قواعد کا مسودہ پیش کیا ہے، جس کے تحت ادائیگی اسٹیل کوائن جاری کرنے والوں کو بینک سیکریسی ایکٹ (BSA) جیسا فریم ورک دیا گیا ہے۔ FinCEN اور OFAC نے ایک مشترکہ نوٹس میں قانون کو آپریشنل تقاضوں میں منتقل کیا ہے، اور 60 دن کی عوامی تبصرہ مدت رکھی گئی ہے۔ اہم AML قواعد میں لازمی AML/CFT پروگرامز، مشتبہ سرگرمیوں کی نشاندہی اور انتظام کے نظام، اور جب ضروری ہو تو لین دین کو بلاک، منجمد یا رد کرنے کی صلاحیت شامل ہے۔ جاری کنندگان کو ایک کمپلائنس لیڈ مقرر کرنا ہوگا، جو صرف اہل امریکی بیسڈ اہلکار ہوسکتا ہے جن کا بعض مالی بدعنوانیوں (جیسے فراڈ، سائبر کرائم، یا اندرونی تجارت) کا ریکارڈ نہ ہو۔ مسودہ proportionality پر زور دیتا ہے اور ہر جاری کنندہ کے حجم اور پیچیدگی کے مطابق ذمہ داریوں کو ڈھالتا ہے، مقصد یہ ہے کہ ڈیجیٹل مالیاتی ٹیکنالوجی کو مضبوط بنایا جائے اور قومی سلامتی کا تحفظ ہو۔ وزارت خزانہ دیگر اداروں (بشمول FDIC/OCC رہنمائی) کے موازی ضوابطی کام کا بھی حوالہ دیتی ہے، جیسے یہ واضح کرنا کہ اسٹیل کوائن ہولڈرز ڈپازٹ انشورنس کے تحت نہیں آتے اور وفاقی اور صوبائی نگرانی کو کس طرح مربوط کیا جا سکتا ہے۔ تاجروں کے لیے، یہ اسٹیل کوائن AML قواعد فوری ٹوکن قیمت حرکات کو چلانے کے بجائے ادائیگی ریلز اور سیٹلمنٹ رسک کے حوالے سے اعتماد کو زیادہ متاثر کرنے کے امکانات رکھتے ہیں، جب تک حتمی قواعد اور نفاذ کے شیڈول مقرر نہ کیے جائیں۔