Rapporto del Regno Unito segnala le donazioni in criptovalute come rischio inaccettabile e propone una moratoria

Un nuovo rapporto parlamentare del Regno Unito avverte che le donazioni in criptovalute creano un “rischio inaccettabile” per l'integrità del finanziamento politico. Sostiene che il trattamento attuale delle donazioni in cripto come proprietà lascia un'area normativa grigia, rendendo più facile oscurare le fonti dei fondi. Il rapporto illustra come le donazioni in cripto possano essere instradate per ridurre la tracciabilità, compresi mixer/tumbler, token per la privacy, “chain-hopping” e swap tramite giurisdizioni poco regolamentate. Evidenzia anche la strutturazione abilitata dall'IA, in cui i fondi possono essere suddivisi in molteplici trasferimenti al di sotto delle soglie di segnalazione per evitare il rilevamento. Una questione chiave è la “last mile”: fondi esteri o illeciti potrebbero entrare nel sistema politico rapidamente attraverso rotte cripto transfrontaliere e poi convertirsi in fiat prima della donazione — il che significa che anche un divieto delle donazioni in cripto potrebbe non eliminare completamente il rischio. Il comitato chiede una moratoria vincolante sulle donazioni in cripto fino a quando non saranno in atto salvaguardie più robuste, insieme a misure quali instradare le donazioni tramite piattaforme registrate presso la FCA, aggiungere limiti cumulativi e rafforzare la verifica dell'identità e la due diligence. In un'iniziativa correlata, i legislatori cercano anche un rafforzamento dell'applicazione delle norme sul finanziamento politico, compresa una soglia di segnalazione più bassa e pene più severe per il finanziamento estero. Per i trader di criptovalute, l'implicazione è un aumento del rischio di headline relativi a politiche e conformità. Ci si può aspettare volatilità attorno alla regolamentazione e alle narrative sulla trasparenza on-chain, anche se non viene annunciato un cambiamento normativo immediato.