Westpac giới hạn khoản thanh toán cho các sàn giao dịch tiền mã hóa ở mức 10.000 đô la Úc mỗi tháng
Từ ngày 1 tháng 12, Westpac sẽ giới hạn các khoản thanh toán của khách hàng tới các sàn giao dịch tiền mã hóa ở mức 10.000 AUD mỗi tháng. Hạn mức thanh toán tới sàn tiền mã hóa của Westpac sẽ tính gộp các giao dịch chuyển tiền qua tất cả tài khoản Westpac, ngân hàng trực tuyến, ứng dụng và thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ. Khi khách hàng đạt hạn mức, ngân hàng có thể từ chối những khoản thanh toán mà ngân hàng xác định là gửi tới các sàn giao dịch tiền mã hóa. Không có ngoại lệ hoặc hạn mức cao hơn.
Chính sách này nhằm chống lừa đảo. Westpac dẫn số liệu của Trung tâm Chống Lừa đảo Quốc gia cho thấy tiền mã hóa có liên quan đến 46% tổng thiệt hại do các vụ lừa đảo được báo cáo trong năm ngoái. Các khoản thanh toán tại chi nhánh ngân hàng hiện đã không được hỗ trợ, trong khi các giao dịch chuyển tiền từ sàn vào tài khoản Westpac không bị ảnh hưởng. Khách hàng muốn mua hơn 10.000 AUD bitcoin mỗi tháng sẽ cần chuyển khoản tiền vượt hạn mức qua một ngân hàng khác.
Neutral
Biện pháp này là một hạn chế ngân hàng có phạm vi cục bộ, chứ không phải thay đổi đối với hạ tầng thị trường tiền mã hóa hay các quy định về tài sản số. Biện pháp có thể khiến khách hàng Westpac khó nạp tiền vào các sàn giao dịch hơn, nhưng hạn mức 10.000 đô la Úc mỗi tháng không ngăn cản việc chuyển tiền từ sàn về tài khoản Westpac, và khách hàng có thể sử dụng các ngân hàng khác để mua thêm. Điều này hạn chế tác động có khả năng xảy ra đối với thanh khoản chung của thị trường tiền mã hóa và sự ổn định của thị trường.
Trong ngắn hạn, khách hàng tại Úc bị ảnh hưởng có thể chuyển tiền gửi sang ngân hàng khác hoặc điều chỉnh thời điểm và quy mô giao dịch. Chính sách này có thể gây một số trở ngại cho dòng tiền đổ vào các sàn giao dịch trong nước, nhưng riêng nó khó có khả năng làm biến động giá Bitcoin toàn cầu hoặc kích hoạt làn sóng bán tháo trên diện rộng. Các hạn chế ngân hàng và biện pháp kiểm tra thanh toán tương tự thường ảnh hưởng đến khả năng tiếp cận thông qua một số tổ chức cụ thể nhiều hơn là thị trường cơ sở, dù tác động có thể tăng lên nếu các ngân hàng khác áp dụng hạn mức tương tự. Về lâu dài, việc áp dụng rộng rãi hơn các biện pháp kiểm soát này có thể phân mảnh các kênh đưa tiền pháp định vào thị trường, đồng thời làm tăng chi phí hoặc thời gian giao dịch. Nhà giao dịch nên theo dõi phản ứng của các ngân hàng Úc khác và mọi thay đổi trong dòng tiền nạp vào sàn; riêng báo cáo này không đưa ra tín hiệu định hướng rõ ràng.