Telegram-baserade 'Xinbi Guarantee' kryptotvättnätverk underlättar globala USDT-bedrägerier på 8,4 miljarder dollar kopplade till nordkoreanska hackare och sydostasiatiska bedrägerier.
Blockchain-analysföretaget Elliptic har avslöjat att 'Xinbi Guarantee', en Telegram-baserad svart marknad och underjordisk bankplattform, har hanterat över 8,4 miljarder dollar i USDT-kryptotransaktioner sedan 2022. Plattformen, som officiellt är registrerad i Colorado men främst betjänar bedrägerisyndikat i Sydostasien, stöder ett brett utbud av kriminella tjänster, inklusive penningtvätt, falska identitetshandlingar, stulna databaser, Starlink-enheter, olaglig övervakning och till och med aktiviteter kopplade till tvångsarbete och utnyttjande av minderåriga. Noterbart är att Xinbi Guarantee har tvättat pengar från system som 'pig-butchering'-romansbedrägerier och tillgångar stulna av nordkoreanska hackergrupper, inklusive de från WazirX-hacket på 235 miljoner dollar i juli 2023. Marknadens transaktionsvolym översteg 1 miljard dollar under fjärde kvartalet 2024, och dess användarbas fördubblades på ett år. Liknande plattformar som 'HuiOne Guarantee' bildar tillsammans ett omfattande digitalt underjordiskt finansiellt system centrerat kring Tether (USDT) och stablecoins. Brottsbekämpande myndigheter har försökt störa dessa nätverk, men deras skala och sofistikering fortsätter att växa. Elliptic har identifierat över 30 sådana marknader och uppmanar börser och utfärdare av stablecoin att vara vaksamma, eftersom ökningen av kryptodriven penningtvätt utgör pågående och ökande risker för det globala ekosystemet för kryptohandel.
Bearish
Den utbredda användningen av USDT och andra stablecoins för storskaliga olagliga aktiviteter, vilket avslöjats genom driften av 'Xinbi Guarantee' och liknande plattformar, utgör betydande risker för trovärdigheten och den regleringsmässiga ställningen för dessa krypto-tillgångar. Sådana upprepade fall av penningtvätt kan locka striktare brottsbekämpning och regleringsmässig press på börser och stablecoin-utfärdare, vilket potentiellt kan kväva likviditet, öka efterlevnadskostnaderna och hämma ny stablecoin-utgivning eller handel. På kort sikt kan denna nyhet sporra ökad granskning, användarnas oro och minskat förtroende, vilket möjligen kan orsaka nedåtgående pristryck eller en nedgång i USDT-handelsaktiviteten. På lång sikt kan ihållande negativa rubriker kring krypto och penningtvätt skapa en miljö av ökad övervakning och lagliga begränsningar, vilket påverkar bredare marknadsadoption och prissättning av stablecoins som USDT.