Ritardi nel congelamento di USDC: ZachXBT accusa Circle di oltre 420M$ in flussi illeciti

L'investigatore on-chain ZachXBT sostiene che Circle non abbia applicato azioni di congelamento/lista nera su oltre 420 milioni di dollari in USDC legati a 15 importanti casi di hack e frode dal 2022. Le accuse suggeriscono che Circle avesse la capacità tecnica di intervenire, ma spesso ha preso azioni “minime” o ha agito troppo tardi, con ritardi che vanno da mesi a anni e in conseguenza di richieste da forze dell'ordine o dal settore privato. Esempi chiave che i trader dovrebbero notare: (1) Hack GMX (luglio 2025): ~9 milioni di USDC presumibilmente non congelati. (2) Hack Cetus: i portafogli sarebbero stati inseriti nella blacklist solo dopo che gli USDC rubati erano già stati convertiti in ETH. (3) Caso Drift Protocol: gli aggressori avrebbero spostato ~232 milioni di USDC in oltre 100 transazioni in circa sei ore prima di convertirli. Circle in passato ha congelato USDC legati a indirizzi sanzionati di Tornado Cash dopo l'azione OFAC di agosto 2022, dimostrando che i controlli di blacklist possono funzionare sotto chiara pressione di conformità. Circle ha anche affermato di esplorare controlli “reversibili” per le transazioni USDC in caso di hack, furto o frode, ma Cointelegraph riferisce che non ha risposto immediatamente prima della pubblicazione, aumentando l'incertezza nella valutazione del rischio controparte di USDC. Per i trader crypto, il punto chiave non sono i tokenomics di USDC, ma l'affidabilità di conformità dell'emittente dello stablecoin. Ritardi ripetuti nelle congelazioni possono aumentare il rischio percepito di controparte e influenzare le decisioni di liquidità in stablecoin/DeFi, specialmente riguardo exchange e protocolli che instradano grandi volumi di USDC.